Tải file Nghị định 329/2025 cấp phép thành lập và hoạt động ngân hàng, quản lý ngoại hối, phòng chống rửa tiền tại Trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam

Nội dung chính

Tải file Nghị định 329/2025 cấp phép thành lập và hoạt động ngân hàng, quản lý ngoại hối, phòng chống rửa tiền tại Trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam

Ngày 18/12/2025, Chính phủ đã ban hành Nghị định 329/2025/NĐ-CP về cấp phép thành lập và hoạt động ngân hàng, quản lý ngoại hồi, phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt tại Trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam.

Cụ thể, Nghị định 329/2025/NĐ-CP quy định chi tiết và hướng dẫn thi hành khoản 4 Điều 10; điểm b, d, đ khoản 1 Điều 11; khoản 1 Điều 12; Điều 16; Điều 17 và Điều 31 của Nghị quyết số 222/2025/QH15 về thành lập, tổ chức, hoạt động của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam (sau đây gọi là Trung tâm tài chính) và quản lý ngoại hối,phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt tại Trung tâm tài chính.

Tại Điều 2 Nghị định 329/2025/NĐ-CP quy định đối tượng áp dụng Nghị định 329/2025/NĐ-CP như sau:

1. Thành viên là ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (sau đây gọi là ngân hàng thành viên).

2. Các cá nhân, tổ chức (bao gồm cả thành viên) thực hiện giao dịch ngoại hối với thành viên.

3. Đối tượng báo cáo theo quy định tại Điều 4 Luật Phòng chống rửa tiền 2022 (sau đây gọi là đối tượng báo cáo).

4. Cơ quan điều hành Trung tâm tài chính (sau đây gọi là Cơ quan điều hành), Cơ quan giám sát Trung tâm tài chính (sau đây gọi là Cơ quan giám sát), Cơ quan giải quyết tranh chấp Trung tâm tải chính (sau đây gọi là Cơ quan giải quyết tranh chấp).

5. Cơ quan, tổ chức, cá nhân khác có liên quan.

Tải file Nghị định 329/2025 cấp phép thành lập và hoạt động ngân hàng, quản lý ngoại hối, phòng chống rửa tiền tại Trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam

Tải file Nghị định 329/2025 cấp phép thành lập và hoạt động ngân hàng, quản lý ngoại hối, phòng chống rửa tiền tại Trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam (Hình từ Internet)

Hiệu lực thi hành Nghị định 329/2025 cấp phép thành lập và hoạt động ngân hàng, quản lý ngoại hối, phòng chống rửa tiền tại Trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam

Căn cứ tại Điều 115 Nghị định 329/2025/NĐ-CP quy định về hiệu lực thi hành như sau:

1. Nghị định 329/2025/NĐ-CP có hiệu lực thi hành từ ngày 18/12/2025.

2. Trường hợp các văn bản dẫn chiếu tại Nghị định 329/2025/NĐ-CP được sửa đổi, bố sung, thay thế thì thực hiện theo quy định tương ứng tại văn bản sửa đổi, bổ sung, thay thế.

Quy định về áp dụng pháp luật tại Trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam

Căn cứ tại Điều 8 Nghị định 329/2025/NĐ-CP quy định áp dụng pháp luật tại Trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam như sau:

1. Trong trường hợp Nghị định 329/2025/NĐ-CP không có quy định điều chỉnh, thành viên thực hiện theo các văn bản quy phạm pháp luật về Trung tâm tài chính, quy định hiện hành của pháp luật Việt Nam áp dụng đối với cá nhân, tổ chức trên lãnh thổ Việt Nam không là thành viên và pháp luật có liên quan.

2. Ngân hàng thành viên thực hiện theo quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng các nội dung sau:

- Áp dụng tập quán thương mại;

- Sử dụng từ ngữ liên quan đến hoạt động ngân hàng;

- Quyền tự chủ trong hoạt động kinh doanh;

- Quyền hoạt động ngân hàng;

- Hợp tác và cạnh tranh trong hoạt động ngân hàng;

- Bảo mật thông tin;

- An toàn dữ liệu và bảo đảm hoạt động liên tục;

- Hành vi bị nghiêm cấm;

- Lưu trữ hồ sơ tín dụng: 

- Giao dịch điện tử trong hoạt động ngân hàng;

- Yêu cầu bảo đảm an toàn giao dịch điện tử trong hoạt động ngân hàng.

3. Việc áp dụng quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước tại Nghị định 329/2025/NĐ-CP thực hiện theo nguyên tắc sau:

- Không áp dụng các quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về trách nhiệm báo cáo; trách nhiệm quản lý nhà nước của các cơ quan, đơn vị liên quan; quy định về cấp phép hoạt động ngoại hối;

- Quy trình xử lý hồ sơ cấp phép, cơ quan có thẩm quyền cấp phép thực hiện theo quy định tại Nghị định 329/2025/NĐ-CP.