Đổi tiền lẻ để lì xì vào dịp Tết để kiếm lời bị phạt như thế nào?

Nội dung chính

Đổi tiền lẻ để lì xì vào dịp Tết để kiếm lời bị phạt như thế nào?

Cụ thể, căn cứ theo khoản 5 Điều 30 Nghị định 88/2019/NĐ-CP về vi phạm quy định về quản lý tiền tệ và kho quỹ như sau:

Vi phạm quy định về quản lý tiền tệ và kho quỹ

...

5. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật;

b) Không bảo quản tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá trong thời gian nghỉ buổi trưa theo quy định của pháp luật;

c) Sử dụng và bảo quản chìa khóa cửa kho tiền, gian kho, két sắt, chìa khóa thùng đựng tiền trên xe chuyên dùng không theo quy định của pháp luật;

d) Vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá không sử dụng xe chuyên dùng nhưng không có văn bản quy định về quy trình vận chuyển, bảo vệ, các biện pháp đảm bảo an toàn tài sản của cấp có thẩm quyền;

đ) Không quy định bằng văn bản điều kiện, quy trình nhận, giao trả tài sản cho khách hàng, trách nhiệm của các bộ phận có liên quan trong việc đảm bảo an toàn tài sản khi làm dịch vụ quản lý, bảo quản tài sản, cho thuê tủ, két an toàn và các dịch vụ ngân quỹ khác.

...

Đồng thời tại khoản 3 Điều 3 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định về hình thức xử phạt, mức phạt tiền, thẩm quyền phạt tiền và biện pháp khắc phục hậu quả như sau:

Hình thức xử phạt, mức phạt tiền, thẩm quyền phạt tiền và biện pháp khắc phục hậu quả

...

3. Mức phạt tiền và thẩm quyền phạt tiền:

a) Mức phạt tiền tối đa đối với hành vi vi phạm trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đối với tổ chức vi phạm là 2.000.000.000 đồng và đối với cá nhân vi phạm là 1.000.000.000 đồng;

b) Mức phạt tiền quy định tại Chương II Nghị định này là mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân; mức phạt tiền đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 02 lần mức phạt tiền đối với cá nhân;

...

Theo quy định, hành vi đổi tiền lẻ, tiền mới không đúng pháp luật sẽ bị phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với cá nhân, và từ 40.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng đối với tổ chức.

Do đó, việc đổi tiền lẻ để thu lợi từ chênh lệch tỷ giá, hay thu phí từ việc đổi tiền là hành vi vi phạm pháp luật, có thể bị xử phạt lên đến 40 triệu đồng đối với cá nhân và 80 triệu đồng đối với tổ chức.

Như vậy, trường hợp người dân có nhu cầu đổi tiền để sử dụng vào dịp Tết thì nên tiến hành đổi tại các Ngân hàng đã được cấp phép đổi tiền, quy trình thực hiện đổi tiền vừa nhanh chóng, an toàn vừa đảm bảo đúng quy định pháp luật.

Đổi tiền lẻ để lì xì vào dịp Tết để kiếm lời bị phạt như thế nào? (Hình từ Internet)

Điều kiện để đổi tiền lẻ không đủ tiêu chuẩn lưu thông dịp Tết tại Ngân hàng Nhà nước?

Căn cứ theo Điều 6 Thông tư 25/2013/TT-NHNN quy định về đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông như sau:

Đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông

1. Đối với tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông quy định tại Khoản 1 và Khoản 3 Điều 4 Thông tư này, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, đơn vị thu đổi có trách nhiệm thực hiện việc thu, đổi ngay cho khách hàng có nhu cầu, không hạn chế số lượng, không yêu cầu thủ tục giấy tờ.

2. Đối với tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông quy định tại Khoản 2 Điều 4 Thông tư này, khách hàng nộp hiện vật cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, đơn vị thu đổi. Các đơn vị nhận và xét đổi theo các điều kiện sau:

a) Tiền rách nát, hư hỏng không phải do hành vi hủy hoại;

b) Trường hợp tờ tiền bị cháy, thủng, rách mất một phần thì diện tích còn lại phải bằng hoặc lớn hơn 60% so với diện tích tờ tiền cùng loại; nếu được can dán thì phải có diện tích tối thiểu bằng 90% so với diện tích tờ tiền cùng loại và đảm bảo nguyên gốc, nguyên bố cục một tờ tiền (mặt trước, mặt sau; trên, dưới; bên phải, bên trái), đồng thời nhận biết được các yếu tố bảo an;

Đối với tiền polymer bị cháy hoặc biến dạng co nhỏ lại do tiếp xúc với nguồn nhiệt cao, thì diện tích còn lại tối thiểu phải bằng 30% so với diện tích tờ tiền cùng loại và còn giữ nguyên bố cục một tờ tiền, đồng thời nhận biết được ít nhất hai trong các yếu tố bảo an như: yếu tố hình ẩn trong cửa sổ nhỏ, mực không màu phát quang, phát quang hàng số sêri, dây bảo hiểm, yếu tố IRIODIN, chân dung Chủ tịch Hồ Chí Minh.

Căn cứ điều kiện xét đổi được quy định tại Khoản này, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, đơn vị thu đổi thực hiện đổi cho khách hàng. Nếu không đủ điều kiện được đổi, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, đơn vị thu đổi trả lại cho khách hàng và thông báo lý do.

Trường hợp các tờ tiền chưa xác định được điều kiện đổi và cần giám định, khách hàng phải có giấy đề nghị đổi tiền (theo Phụ lục số 01 đính kèm).

Theo đó, điều kiện để được đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông tại ngân hàng là:

- Đối với tiền rách nát hư hỏng do quá trình lưu thông và tiền bị lỗi kỹ thuật do quá trình in, đúc của nhà sản xuất: sẽ được ngân hàng đổi ngay mà không hạn chế số lượng, không yêu cầu giấy tờ.

- Đối với tiền rách nát hư hỏng do quá trình bảo quản thì ngân hàng sẽ xem xét các điều kiện sau để quyết định việc đổi hay không đổi tiền khách hàng:

+ Tiền rách nát hư hỏng không phải do hành vi hủy hoại;

+ Trường hợp tờ tiền bị cháy, thủng, rách mất một phần thì diện tích còn lại phải bằng hoặc lớn hơn 60% so với diện tích tờ tiền cùng loại;

Nếu được can dán thì phải có diện tích tối thiểu bằng 90% so với diện tích tờ tiền cùng loại và đảm bảo nguyên gốc, nguyên bố cục một tờ tiền, đồng thời nhận biết được các yếu tố bảo an;

+ Đối với tiền polymer bị cháy hoặc biến dạng co nhỏ lại do tiếp xúc với nguồn nhiệt cao, thì diện tích còn lại tối thiểu phải bằng 30% so với diện tích tờ tiền cùng loại và còn giữ nguyên bố cục một tờ tiền, đồng thời nhận biết được ít nhất hai trong các yếu tố bảo an.

Người dân có thể thực hiện việc đổi tiền tại Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước theo quy định tại Điều 12 và Điều 13 Thông tư 25/2013/TT-NHNN

Các cách nhận biết tiền giả dịp Tết?

Để giúp nhận diện tiền thật và tiền giả, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã đưa ra một số phương pháp kiểm tra như sau:

- Soi tờ tiền dưới nguồn sáng, vuốt nhẹ để cảm nhận các vị trí in nổi, nghiêng tờ tiền để kiểm tra sự thay đổi màu sắc mực và hình ẩn nổi, đồng thời kiểm tra các cửa sổ trong suốt vì phần mệnh giá sẽ được in dập nổi và có hình ẩn.

- Sử dụng kính lúp hoặc đèn cực tím để phát hiện chữ in siêu nhỏ và các điểm phát quang.

- Kiểm tra chất liệu giấy in tiền: Tiền thật có độ bền cao, khó rách hay bị bong tróc khi kéo nhẹ, trong khi tiền giả dễ bị bai, giãn và rách.

Các cách nhận biết tiền giả trên chỉ mang tính chất nhận biết cơ bản, để đảm bảo xác định đúng tính chất thật – giả của tờ tiền, người dân có thể trực tiếp đến Ngân hàng để được kiểm tra kỹ lưỡng, tránh vướng vào tình huống bị lừa đảo.