Chủ đầu tư kinh doanh bất động sản huy động vốn trái phép bị xử phạt như thế nào?

Nội dung chính

Chủ đầu tư có thể huy động vốn phát triển nhà ở thông qua những hình thức nào? 

Căn cứ 114 Luật Nhà ở 2023, các hình thức huy động vốn để phát triển nhà ở bao gồm: 

- Huy động thông qua góp vốn, hợp tác đầu tư, hợp tác kinh doanh, liên doanh, liên kết của tổ chức, cá nhân;

- Huy động thông qua phát hành trái phiếu, cổ phiếu, chứng chỉ quỹ theo quy định của pháp luật;

- Huy động thông qua cấp vốn từ nguồn vốn quy định tại khoản 1 Điều 113 của Luật Nhà ở 2023;

- Huy động thông qua vay vốn từ tổ chức tín dụng, tổ chức tài chính đang hoạt động tại Việt Nam;

- Huy động thông qua vay vốn từ Ngân hàng chính sách xã hội;

- Vốn đầu tư trực tiếp nước ngoài vào Việt Nam;

- Nguồn vốn hợp pháp khác.

Chủ đầu tư kinh doanh bất động sản huy động vốn trái phép bị xử phạt như thế nào? (Hình từ Internet) 

Chủ đầu tư huy động vốn phát triển nhà ở cần tuân thủ những nguyên tắc nào? 

Căn cứ khoản 1 và khoản 2 Điều 116 Luật Nhà ở 2023, huy động vốn phát triển nhà ở phải tuân thủ các nguyên tắc sau: 

- Huy động đúng hình thức;

- Có đủ điều kiện để huy động vốn theo quy định của pháp luật về nhà ở;

- Phù hợp đối với từng loại nhà ở theo quy định của Luật Nhà ở 2023;

- Tuân thủ quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền;

- Tuân thủ quy định của pháp luật về đấu thầu và quy định khác của pháp luật có liên quan; trường hợp huy động nguồn vốn của Nhà nước theo quy định tại Điều 113 của Luật Nhà ở 2023 thì còn phải tuân thủ quy định của pháp luật về ngân sách nhà nước, pháp luật về đầu tư công;

- Bên tham gia góp vốn, hợp tác đầu tư, hợp tác kinh doanh, liên doanh, liên kết quy định tại điểm a khoản 1 Điều 114 của Luật Nhà ở 2023 chỉ được phân chia lợi nhuận bằng tiền hoặc cổ phiếu trên cơ sở tỷ lệ vốn góp theo thỏa thuận trong hợp đồng; chủ đầu tư dự án đầu tư xây dựng nhà ở không được áp dụng hình thức huy động vốn quy định tại điểm này hoặc hình thức huy động vốn khác để phân chia sản phẩm nhà ở hoặc để ưu tiên đăng ký, đặt cọc, hưởng quyền mua nhà ở hoặc để phân chia quyền sử dụng đất trong dự án cho bên được huy động vốn, trừ trường hợp góp vốn thành lập pháp nhân mới để được Nhà nước giao làm chủ đầu tư dự án đầu tư xây dựng nhà ở theo quy định của pháp luật.

Việc huy động vốn không đúng hình thức và không đáp ứng đủ các điều kiện đối với từng loại nhà ở theo quy định của pháp luật về nhà ở thì không có giá trị pháp lý.

Chủ đầu tư kinh doanh bất động sản huy động vốn trái phép bị xử phạt như thế nào? 

Căn cứ điểm đ khoản 4 Điều 58 Nghị định 16/2022/NĐ-CP vi phạm quy định về kinh doanh bất động sản cụ thể đối với hành vi chủ đầu tư dự án kinh doanh bất động sản huy động vốn không đúng quy định như sau:

Điều 58. Vi phạm quy định về kinh doanh bất động sản

[...]

4. Phạt tiền từ 800.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng đối với chủ đầu tư dự án kinh doanh bất động sản có một trong các hành vi sau đây:

a) Chuyển nhượng toàn bộ hoặc một phần dự án không đúng thủ tục quy định;

b) Chuyển nhượng toàn bộ hoặc một phần dự án mà không đảm bảo đầy đủ các yêu cầu hoặc các điều kiện theo quy định;

c) Trường hợp chuyển nhượng toàn bộ hoặc một phần dự án khi chưa có giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, khi đang có tranh chấp về quyền sử dụng đất hoặc bị kê biên để đảm bảo thi hành án, bên nhận chuyển nhượng không phải là doanh nghiệp kinh doanh bất động sản hoặc không đủ năng lực tài chính theo quy định thì xử phạt theo quy định tại Nghị định của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực đất đai;

d) Bàn giao nhà, công trình xây dựng cho khách hàng khi chưa hoàn thành đầu tư xây dựng nhà ở, công trình xây dựng và các công trình hạ tầng kỹ thuật, hạ tầng xã hội theo tiến độ ghi trong dự án đã được phê duyệt, chưa bảo đảm kết nối với hệ thống hạ tầng chung của khu vực, chưa hoàn thiện toàn bộ phần mặt ngoài (đối với trường hợp bàn giao nhà, công trình xây dựng thô) hoặc chưa hoàn thành nghiệm thu hoặc chưa có văn bản chấp thuận kết quả nghiệm thu của cơ quan có thẩm quyền đưa công trình nhà ở, công trình hạ tầng xã hội vào sử dụng theo quy định;

đ) Huy động vốn không đúng quy định;

[...]

6. Biện pháp khắc phục hậu quả:

[...]

p) Buộc hoàn trả phần vốn đã huy động không đúng quy định với hành vi quy định tại điểm đ khoản 4 Điều này;

[...]

Bên cạnh đó, căn cứ theo điểm c khoản 3 Điều 4 Nghị định 16/2022/NĐ-CP quy định mức phạt trên áp dụng đối với tổ chức. Đối với cùng một hành vi vi phạm hành chính thì mức phạt tiền đối với cá nhân bằng 1/2 mức phạt tiền đối với tổ chức.

Như vậy, hành vi chủ đầu tư dự án kinh doanh bất động sản huy động vốn trái phép thì bị phạt tiền:

- Đối với tổ chức là từ 800 triệu đồng đến 1 tỷ đồng.

- Đối với cá nhân là từ 400 triệu đồng đến 500 triệu đồng.

Ngoài ra, còn bị áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả là buộc hoàn trả phần vốn đã huy động không đúng quy định đối với hành vi chủ đầu tư dự án kinh doanh bất động sản huy động vốn không đúng quy định.