Tải file Thông tư 43/2025/TT-NHNN sửa Thông tư 08/2022/TT-NHNN về trình tự thủ tục giám sát ngân hàng

Thông tư 43/2025/TT-NHNN sửa Thông tư 08/2022/TT-NHNN về quy định thu thập tài liệu, thông tin, dữ liệu trong giám sát an toàn vi mô ra sao?

Theo Điều 7 Thông tư 08/2022/TT-NHNN được sửa đổi bổ sung bởi Điều 3 Thông tư 43/2025/TT-NHNN, thu thập tài liệu, thông tin, dữ liệu trong giám sát an toàn vi mô như sau:

(1) Các nguồn tài liệu, thông tin, dữ liệu phục vụ giám sát ngân hàng bao gồm:

- Dữ liệu, báo cáo theo quy định pháp luật hiện hành về chế độ báo cáo thống kê của Ngân hàng Nhà nước;

- Dữ liệu về khách hàng của đối tượng giám sát ngân hàng từ Trung tâm Thông tin Tín dụng quốc gia Việt Nam (sau đây viết tắt là CIC), nguồn thông tin, tài liệu phục vụ giám sát từ Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam;

- Thông tin từ hoạt động kiểm tra, thanh tra, xử lý sau thanh tra;

- Thông tin từ hoạt động cấp phép của Ngân hàng Nhà nước;

- Kết quả kiểm toán độc lập;

- Thông tin từ kết quả xếp hạng và xếp loại của cơ quan quản lý nhà nước;

- Báo cáo giám sát an toàn vi mô, vĩ mô, biện pháp xử lý trong giám sát an toàn vi mô, vĩ mô;

- Báo cáo theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước, các cơ quan có thẩm quyền khác;

- Yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền đối với đối tượng giám sát ngân hàng, bao gồm cả văn bản chỉ đạo, yêu cầu của các đơn vị trực thuộc Ngân hàng Nhà nước;

- Biên bản làm việc, văn bản giải trình, hồ sơ tài liệu, dữ liệu của đối tượng giám sát ngân hàng cung cấp;

- Tài liệu, thông tin, dữ liệu thu thập từ các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước và các nguồn khác (nếu có).

(2) Đơn vị thực hiện giám sát an toàn vi mô thu thập tài liệu, thông tin, dữ liệu từ các nguồn quy định tại các điểm a, b, c, d, đ, e, g khoản 1 Điều 7 Thông tư 08/2022/TT-NHNN thông qua hệ thống báo cáo thống kê điện tử của Ngân hàng Nhà nước, hệ thống thông tin hỗ trợ hoạt động giám sát từ xa.

(3) Đơn vị thực hiện giám sát an toàn vi mô thu thập các tài liệu, thông tin, dữ liệu nhận được từ các nguồn quy định tại các điểm h, i, k, l khoản 1 Điều 7 Thông tư 08/2022/TT-NHNN.

(4) Căn cứ vào yêu cầu giám sát ngân hàng, đơn vị thực hiện giám sát an toàn vi mô yêu cầu hoặc trình Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh yêu cầu đối tượng giám sát ngân hàng cung cấp tài liệu, thông tin, dữ liệu ngoài các tài liệu, thông tin, dữ liệu quy định tại khoản 1 Điều 7 Thông tư 08/2022/TT-NHNN.