Hạn mức giao dịch của đại lý thanh toán từ ngày 01/7/2024 là bao nhiêu?
Nội dung chính
Hạn mức giao dịch của đại lý thanh toán từ ngày 01/7/2024 là bao nhiêu?
Tại Điều 5 Thông tư 07/2024/TT-NHNN có quy định về hạn mức giao dịch của đại lý thanh toán như sau:
- Bên giao đại lý phải có các biện pháp quản lý số dư, hạn mức giao dịch của bên đại lý là tổ chức khác, gồm:
+ Hạn mức giao dịch (bao gồm giao dịch nộp và rút tiền mặt) đối với khách hàng cá nhân, tối đa là 20 triệu đồng/khách hàng/ngày;
+ Bên đại lý chỉ được thực hiện giao dịch cho khách hàng trong phạm vi số dư tài khoản thanh toán để thực hiện các nghiệp vụ được giao đại lý của bên đại lý mở tại bên giao đại lý theo quy định và mỗi một điểm đại lý thanh toán được giao dịch không quá 200 triệu đồng/ngày và tối đa 05 tỷ đồng/tháng.
- Hạn mức giao dịch của bên đại lý là ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô theo thỏa thuận giữa bên giao đại lý và bên đại lý.
Hạn mức giao dịch của đại lý thanh toán từ ngày 01/7/2024 là bao nhiêu? (Hình từ Internet)
Hợp đồng đại lý thanh toán có những nội dung nào?
Tại Điều 8 Thông tư 07/2024/TT-NHNN có quy định hợp đồng đại lý thanh toán phải có các nội dung sau:
- Tên, địa chỉ của bên giao đại lý, người đại diện theo pháp luật hoặc người đại diện theo ủy quyền của bên giao đại lý;
- Tên, địa chỉ của bên đại lý, người đại diện theo pháp luật hoặc người đại diện theo ủy quyền của bên đại lý;
- Phạm vi giao đại lý, trong đó bao gồm các nội dung hoạt động được giao đại lý và hạn mức áp dụng đối với khách hàng, hạn mức áp dụng đối với bên đại lý;
- Thời hạn giao đại lý;
- Thời gian giao dịch hàng ngày và giờ làm việc;
- Phí giao đại lý thanh toán;
- Số lượng điểm đại lý hoặc danh sách điểm đại lý;
- Quyền, nghĩa vụ của bên giao đại lý, bên đại lý;
- Phương thức giải quyết tranh chấp;
- Chấm dứt hợp đồng đại lý thanh toán.
Ngoài các nội dung trên các bên được thỏa thuận các nội dung khác tại hợp đồng đại lý thanh toán.
Bên đại lý thanh toán có được phép giao đại lý lại cho bên thứ ba không?
Tại Điều 7 Thông tư 07/2024/TT-NHNN có quy định về nguyên tắc thực hiện hoạt động đại lý thanh toán như sau:
Nguyên tắc thực hiện hoạt động đại lý thanh toán
1. Hoạt động giao đại lý thanh toán phải được lập thành hợp đồng bằng văn bản giữa bên giao đại lý và bên đại lý theo quy định tại Thông tư này và các quy định pháp luật khác có liên quan.
2. Bên giao đại lý được giao cho bên đại lý thực hiện các nghiệp vụ quy định tại Điều 4 Thông tư này và phù hợp với nội dung ghi trong Giấy phép thành lập và hoạt động hoặc Giấy phép thành lập hoặc Quyết định quy định về tổ chức và hoạt động của cấp có thẩm quyền quyết định và văn bản sửa đổi, bổ sung Giấy phép, Quyết định (nếu có) của bên giao đại lý, bên đại lý là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
3. Bên đại lý không được phép giao đại lý lại cho bên thứ ba.
4. Khi thực hiện nghiệp vụ quy định tại khoản 3 Điều 4 Thông tư này, bên đại lý là tổ chức khác phải mở và duy trì tài khoản thanh toán tại bên giao đại lý để thực hiện các nghiệp vụ được giao đại lý trong phạm vi số dư do bên giao đại lý và bên đại lý thỏa thuận; tài khoản thanh toán này phải được tách biệt với các tài khoản thanh toán phục vụ cho các hoạt động, mục đích khác của bên đại lý mở tại bên giao đại lý.
5. Bên giao đại lý thu phí của khách hàng thông qua bên đại lý theo mức phí do bên giao đại lý quy định trong từng thời kỳ. Bên giao đại lý và bên đại lý không được thu thêm các loại phí ngoài biểu phí do bên giao đại lý quy định và công bố. Biểu phí dịch vụ của bên giao đại lý phải nêu rõ các loại phí, mức phí áp dụng cho từng loại dịch vụ, phù hợp với quy định của pháp luật và được niêm yết công khai tại các điểm đại lý thanh toán và trên trang thông tin điện tử của bên đại lý (nếu có).
...
Như vậy, bên đại lý thanh toán không được phép giao đại lý lại cho bên thứ ba.