Đổi tiền mới để lì xì trong dịp Tết Âm lịch 2025 ở đâu thì không bị phạt? Đổi tiền mới online thu phí trong dịp Tết thì có vi phạm pháp luật không?

Nội dung chính

Đổi tiền mới để lì xì trong dịp Tết Âm lịch 2025 ở đâu thì không bị phạt?

Việc đổi tiền mới để lì xì trong dịp Tết Âm lịch đã không còn xa lạ ở Việt Nam, theo Điều 12 Thông tư 25/2013/TT-NHNN quy định như sau:

Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước

1. Thực hiện thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho các tổ chức, cá nhân.

2. Niêm yết công khai mẫu tiêu biểu và quy định thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà nước tại nơi giao dịch.

3. Ngân hàng Nhà nước chi nhánh hướng dẫn, kiểm tra việc thu, đổi, tuyển chọn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước trên địa bàn.

Bên cạnh đó tại Điều 13 Thông tư 25/2013/TT-NHNN cũng quy định như sau:

Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước

1. Tuyển chọn, phân loại tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông.

2. Thực hiện thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho các tổ chức, cá nhân.

3. Niêm yết công khai mẫu tiêu biểu và quy định thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà nước tại nơi giao dịch.

Theo quy định, việc đổi tiền chỉ thuộc thẩm quyền của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, và Kho bạc Nhà nước. Việc đổi tiền mới chỉ áp dụng trong trường hợp tiền không đủ điều kiện lưu thông.

Tuy nhiên, một số ngân hàng hiện nay có hỗ trợ đổi tiền cũ lấy tiền mới hoặc đổi tiền chẵn lấy tiền lẻ cho khách hàng, đặc biệt vào dịp lễ Tết. Đây là một hình thức hỗ trợ và tri ân khách hàng, không phải nghiệp vụ bắt buộc.

Vì vậy, người dân có thể liên hệ các tổ chức tín dụng hoặc ngân hàng gần nơi cư trú để hỏi về dịch vụ này. Việc có hỗ trợ đổi tiền hay không sẽ phụ thuộc vào chính sách từng ngân hàng.

Đổi tiền mới để lì xì trong dịp Tết Âm lịch 2025 ở đâu thì không bị phạt? Đổi tiền mới online thu phí trong dịp Tết thì có vi phạm pháp luật không? (Hình từ Internet)

Đổi tiền mới để lì xì trong dịp Tết Âm lịch có tốn phí không?

Căn cứ tại Điều 8 Quyết định 24/2008/QĐ-NHNN  việc đổi tiền mới trước đây được quy định như sau:

Phí đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông

1. Phí đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông theo quy định tại Khoản 2 Điều 6 Quy chế này là 4% tổng giá trị tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông được đổi nhưng mức phí tối thiểu cho một món đổi là 2.000đ.

2. Phí đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông đã bao gồm thuế giá trị gia tăng và được hạch toán vào thu nhập của đơn vị thu đổi.

Tuy nhiên, Quyết định 24/2008/QĐ-NHNN nêu trên đã hết hiệu lực thay vào đó thì Thông tư 25/2013/TT-NHNN đã không còn quy định thu phí khi đổi tiền.

Vì vậy, theo quy định trên thì người dân đổi tiền mới để lì xì trong dịp Tết Âm lịch 2025 (đối với tiền không đủ điều kiện lưu thông) sẽ không tốn phí nữa.

Đổi tiền mới online thu phí trong dịp Tết thì có vi phạm pháp luật không?

Hiện nay, pháp luật đã quy định về việc đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cụ thể tại Điều 12 và 13 của Thông tư 25/2013/TT-NHNN.

Căn cứ theo quy định trên thì chỉ có Ngân hàng Nhà nước, Chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, Tổ chức tín dụng, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước mới có chức năng thu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông.

Do đó, mọi hành vi thu, đổi tiền mới, tiền lẻ của cá nhân, tổ chức khác nhằm thu phí dịch vụ được đăng tải tên mạng xã hội đều không được phép và trái với quy định pháp luật.

Việc đổi tiền mới online thu phí trong dịp Tết có thể bị xử phạt vi phạm hành chính theo quy định tại điểm a khoản 5 Điều 30 Nghị định 88/2019/NĐ-CP như sau:

Vi phạm quy định về quản lý tiền tệ và kho quỹ

...

5. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật;

b) Không bảo quản tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá trong thời gian nghỉ buổi trưa theo quy định của pháp luật;

c) Sử dụng và bảo quản chìa khóa cửa kho tiền, gian kho, két sắt, chìa khóa thùng đựng tiền trên xe chuyên dùng không theo quy định của pháp luật;

d) Vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá không sử dụng xe chuyên dùng nhưng không có văn bản quy định về quy trình vận chuyển, bảo vệ, các biện pháp đảm bảo an toàn tài sản của cấp có thẩm quyền;

đ) Không quy định bằng văn bản điều kiện, quy trình nhận, giao trả tài sản cho khách hàng, trách nhiệm của các bộ phận có liên quan trong việc đảm bảo an toàn tài sản khi làm dịch vụ quản lý, bảo quản tài sản, cho thuê tủ, két an toàn và các dịch vụ ngân quỹ khác.

...

Theo quy định trên, cá nhân thực hiện hành vi đổi tiền mới online thu phí trong dịp Tết sẽ bị phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000. Đối với tổ chức thì mức xử phạt tăng lên từ 40.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng (điểm b khoản 3 Điều 3 Nghị định 88/2019/NĐ-CP).