|
NGÂN
HÀNG NHÀ NƯỚC
VIỆT NAM
------
|
CỘNG
HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
|
Số:
24/2008/QĐ-NHNN
|
Hà
Nội, ngày 22 tháng 08 năm 2008
|
QUYẾT ĐỊNH
BAN HÀNH QUY CHẾ THU ĐỔI TIỀN KHÔNG ĐỦ TIÊU CHUẨN LƯU THÔNG
THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước
Việt Nam năm 1997 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà
nước Việt Nam năm 2003;
Căn cứ Nghị định số 52/2003/NĐ-CP ngày 19 tháng 5 năm 2003 của Chính phủ quy định
chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam;
Căn cứ Nghị định số 87/1998/NĐ-CP ngày 31 tháng 10 năm 1998 của Chính phủ về
phát hành, thu hồi và thay thế tiền giấy, tiền kim loại;
Theo đề nghị của Cục trưởng Cục Phát hành và Kho quỹ,
QUYẾT ĐỊNH
Điều 1.
Ban hành kèm theo Quyết định này Quy chế thu đổi tiền
không đủ tiêu chuẩn lưu thông.
Điều 2.
Quyết định này có hiệu lực sau 15 ngày kể từ ngày đăng
Công báo và thay thế Quyết định số 1722/2004/QĐ-NHNN ngày 31/12/2004 của Thống
đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Quy chế thu hồi và đổi tiền không đủ tiêu chuẩn
lưu thông.
Điều 3.
Chánh Văn phòng, Cục trưởng Cục Phát hành và Kho quỹ, Thủ
trưởng các đơn vị liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Sở Giao dịch
Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực
thuộc Trung ương, Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng, Kho bạc Nhà nước
chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này.
|
Nơi nhận:
- Như Điều 3;
- Ban Lãnh đạo NHNN;
- Văn phòng Chính phủ (2 bản);
- Bộ Tư pháp (để kiểm tra);
- Lưu: VP, PC, PHKQ.
|
KT.
THỐNG ĐỐC
PHÓ THỐNG ĐỐC
Đặng Thanh Bình
|
QUY CHẾ
THU ĐỔI TIỀN KHÔNG ĐỦ TIÊU CHUẨN LƯU THÔNG
(Ban hành kèm theo Quyết định số 24/2008/QĐ-NHNN ngày 22 tháng 8 năm 2008 của
Thống đốc Ngân hàng Nhà Nước)
Chương 1.
QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 1. Phạm
vi điều chỉnh
Quy chế này quy định việc thu đổi,
đóng gói, giao nhận tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà Nước,
tổ chức tín dụng, Kho bạc Nhà nước.
Điều 2. Tiền
không đủ tiêu chuẩn lưu thông
1. Tiền không đủ tiêu chuẩn lưu
thông là tiền giấy (tiền cotton và tiền polymer), tiền kim loại do Ngân hàng
Nhà Nước Việt Nam phát hành, đang lưu hành hợp pháp nhưng bị rách nát, hư hỏng
được phân loại theo các tiêu chuẩn do Ngân hàng Nhà Nước Việt Nam quy định.
2. Ngân hàng Nhà Nước Việt Nam
công bố công khai tiêu chuẩn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông làm cơ sở cho
việc tuyển chọn, thu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông.
Điều 3.
Trách nhiệm thu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông
Ngân hàng Nhà Nước chi nhánh tỉnh,
thành phố trực thuộc Trung ương (sau đây gọi chung là Ngân hàng Nhà Nước chi
nhánh), Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà Nước, tổ chức tín dụng, Kho bạc Nhà nước
(sau đây gọi chung là đơn vị thu đổi) có trách nhiệm thu đổi tiền không đủ tiêu
chuẩn lưu thông cho các tổ chức, cá nhân và niêm yết công khai tại nơi giao dịch
quy định thu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà Nước Việt
Nam.
Chương 2.
TIỀN KHÔNG ĐỦ TIÊU CHUẨN
LƯU THÔNG
Điều 4. Phân
loại tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông
1. Tiền rách nát, hư hỏng do quá
trình lưu thông
a. Tiền giấy bị thay đổi màu sắc,
mờ nhạt hình ảnh hoa văn, chữ, số; nhàu, nát, nhoè, bẩn, cũ; rách tời hay liền
mảnh được can dán lại, rách mất góc (kích thước theo mỗi cạnh tờ tiền không quá
10mm).
b. Tiền kim loại bị mòn, hư hỏng
một phần hoặc toàn bộ hình ảnh, hoa văn, chữ, số và lớp mạ trên đồng tiền.
2. Tiền rách nát, hư hỏng do quá
trình bảo quản.
a. Tiền giấy bị ố bẩn; thủng lỗ,
rách mất một phần; cháy hoặc biến dạng do tiếp xúc với nguồn nhiệt cao; giấy
in, màu sắc, đặc điểm kỹ thuật bảo an của đồng tiền bị biến đổi do tác động của
hóa chất (như chất tẩy rửa, axít, chất ăn mòn…); viết, vẽ, tẩy xóa; đồng tiền bị
mục hoặc biến dạng bởi các lý do khác nhưng không do hành vi hủy hoại.
b. Tiền kim loại bị cong, vênh,
thay đổi định dạng, hình ảnh thiết kế do tác động của ngoại lực hoặc nhiệt độ
cao; bị han gỉ do tiếp xúc với hoá chất ăn mòn kim loại.
3. Tiền bị lỗi kỹ thuật do quá
trình in, đúc của nhà sản xuất như giấy in bị gấp nếp làm mất hình ảnh hoặc mất
màu in, lỗi lấm bẩn mực in và các lỗi khác trong khâu in, đúc.
Chương 3.
THU ĐỔI TIỀN KHÔNG ĐỦ
TIÊU CHUẨN LƯU THÔNG
Điều 5. Tuyển
chọn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông
Trong quá trình thu, chi tiền mặt
với các tổ chức, cá nhân (sau đây gọi chung là khách hàng), đơn vị thu đổi phải
thực hiện tuyển chọn và thu hồi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông theo quy định
tại Khoản 1 Điều 4 Quy chế này.
Trong quá trình kiểm đếm, giao
nhận tiền mặt giữa các đơn vị thu đổi, Ngân hàng Nhà Nước chi nhánh, Sở giao dịch
Ngân hàng Nhà Nước nếu phát hiện tiền rách nát, hư hỏng do quá trình bảo quản lẫn
trong bó tiền đủ tiêu chuẩn lưu thông thì thực hiện thu phí theo quy định tại
Điều 8 Quy chế này và báo nợ phí đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho đơn
vị có tên trên niêm phong.
Điều 6. Đổi
tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông
1. Đối với tiền không đủ tiêu
chuẩn lưu thông quy định tại khoản 1 và khoản 3 Điều 4 Quy chế này, đơn vị thu
đổi có trách nhiệm thực hiện việc thu đổi ngay cho khách hàng có nhu cầu, không
hạn chế về số lượng, không yêu cầu thủ tục giấy tờ và không thu phí.
2. Đối với tiền không đủ tiêu
chuẩn lưu thông quy định tại Khoản 2 Điều 4 Quy chế này, khách hàng nộp hiện vật
cho đơn vị thu đổi. Đơn vị thu đổi nhận và xét đổi theo các điều kiện sau:
- Tiền rách nát, hư hỏng không
phải do hành vi hủy hoại;
- Trường hợp tờ tiền bị cháy, thủng
rách mất một phần thì diện tích còn lại phải bằng hoặc lớn hơn 60% so với diện
tích tờ tiền cùng loại; nếu được can dán từ hai hoặc ba mảnh của một tờ tiền
nguyên gốc thì phải có diện tích lớn hơn 90% so với diện tích tờ tiền cùng loại
và còn giữ nguyên bố cục một tờ tiền, đồng thời nhận biết được các yếu tố bảo
an;
- Đối với tiền polymer bị cháy
hoặc biến dạng co nhỏ lại do tiếp xúc với nguồn nhiệt cao, thì diện tích còn lại
tối thiểu phải bằng 30% so với diện tích tờ tiền cùng loại và còn giữ nguyên bố
cục một tờ tiền, đồng thời nhận biết được ít nhất hai trong các yếu tố bảo an
sau: yếu tố hình ẩn trong cửa sổ nhỏ: mực không màu phát quang; phát quang hai
hàng số sêri; chân dung Chủ tịch Hồ Chí Minh.
Căn cứ điều kiện xét đổi được
quy định tại Khoản 2 điều này, đơn vị thu đổi thực hiện đổi cho khách hàng và
thu phí đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông theo quy định tại Điều 8 Quy chế
này. Nếu không đủ điều kiện được đổi, đơn vị thu đổi trả lại cho khách hàng và
thông báo lý do không đổi.
Trường hợp các tờ tiền không xác
định được có đủ điều kiện được đổi hay không và cần giám định, khách hàng phải
có giấy đề nghị đổi tiền (theo mẫu số 01 đính kèm).
Điều 7. Giám
định tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông
1. Trường hợp không xác định được
tiền có đủ điều kiện được đổi hay không, trong thời gian 3 ngày làm việc kể từ
ngày nhận hiện vật của khách hàng, tổ chức tín dụng, Kho bạc Nhà nước chuyển hiện
vật kèm giấy đề nghị giám định (theo mẫu số 02 đính kèm) về Ngân hàng Nhà Nước
chi nhánh trên địa bàn để giám định. Riêng Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà Nước chuyển
hiện vật kèm giấy đề nghị giám định về Cục Phát hành và Kho quỹ.
2. Trong thời gian 3 ngày làm việc
kể từ ngày nhận được đề nghị giám định của đơn vị thu đổi, Ngân hàng Nhà Nước
chi nhánh thông báo kết quả giám định bằng văn bản và trả hiện vật cho đơn vị đề
nghị giám định. Trường hợp không giám định được, trong thời gian 10 ngày làm việc
kể từ ngày nhận được hiện vật và đề nghị giám định của đơn vị thu đổi hoặc đề
nghị đổi tiền của khách hàng, Ngân hàng Nhà Nước chi nhánh chuyển hiện vật kèm
giấy đề nghị giám định về Cục Phát hành và Kho quỹ hoặc Chi cục Phát hành và
Kho quỹ tại Thành phố Hồ Chí Minh để giám định.
3. Trong thời gian 5 ngày làm việc
kể từ ngày nhận được đề nghị giám định của Ngân hàng Nhà Nước chi nhánh; Sở
Giao dịch Ngân hàng Nhà Nước, Cục Phát hành và Kho quỹ hoặc Chi cục Phát hành
và Kho quỹ tại Thành phố Hồ Chí Minh thông báo kết quả giám định bằng văn bản;
đồng thời trả lại hiện vật cho đơn vị đề nghị giám định.
4. Đơn vị đề nghị giám định quyết
định phương thức vận chuyển tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông và chịu trách
nhiệm đảm bảo an toàn trong quá trình vận chuyển.
Điều 8. Phí
đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông
1. Phí đổi tiền không đủ tiêu
chuẩn lưu thông theo quy định tại Khoản 2 Điều 6 Quy chế này là 4% tổng giá trị
tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông được đổi nhưng mức phí tối thiểu cho một món
đổi là 2.000đ.
2. Phí đổi tiền không đủ tiêu
chuẩn lưu thông đã bao gồm thuế giá trị gia tăng và được hạch toán vào thu nhập
của đơn vị thu đổi.
Điều 9. Xử
lý tiền hư hỏng, biến dạng nghi do hành vi huỷ hoại
Trường hợp phát hiện tiền biến dạng,
hư hỏng không đủ tiêu chuẩn lưu thông nghi do hành vi hủy hoại, đơn vị thu đổi
lập biên bản, tạm thu giữ hiện vật và chuyển ngay đến cơ quan Công an trên địa
bàn để điều tra, giám định. Kết luận của cơ quan Công an là cơ sở để đơn vị thu
đổi thực hiện đổi cho khách hàng hoặc xử lý hiện vật theo quy định của pháp luật
Chương 4.
ĐÓNG GÓI, GIAO NHẬN TIỀN
KHÔNG ĐỦ TIÊU CHUẨN LƯU THÔNG
Điều 10.
Đóng gói tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông
1. Sau khi thu đổi tiền không đủ
tiêu chuẩn lưu thông, đơn vị thu đổi kiểm đếm, bảo quản theo quy định hiện hành
của Ngân hàng Nhà Nước Việt Nam để nộp về Sở giao dịch Ngân hàng Nhà Nước, Ngân
hàng Nhà Nước chi nhánh trên địa bàn. Giấy đề nghị đổi tiền của khách hàng lưu
tại đơn vị thu đổi.
2. Khi thu nhận tiền không đủ
tiêu chuẩn lưu thông của các đơn vị thu đổi, Ngân hàng Nhà Nước chi nhánh, Sở
giao dịch Ngân hàng Nhà Nước có trách nhiệm kiểm tra nếu đảm bảo đúng quy định
về điều kiện được đổi, Ngân hàng Nhà Nước chi nhánh, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà
Nước đóng gói theo quy định hiện hành về đóng gói, niêm phong tiền mặt của Ngân
hàng Nhà Nước Việt Nam.
Trường hợp tiền biến dạng không
thể đóng bó, Ngân hàng Nhà Nước chi nhánh, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà Nước thực
hiện đóng gói theo quy cách: 100 tờ cùng mệnh giá đóng vào 1 túi nhỏ, 10 túi nhỏ
đóng vào 1 túi lớn, 10 túi lớn đóng vào 1 bao. Bao tiền phải được niêm phong, kẹp
chì theo như quy định hiện hành.
3. Việc đóng gói tiền bị cháy hoặc
biến dạng do tiếp xúc với nguồn nhiệt cao của các Kho tiền Trung ương thực hiện
như quy định tại Khoản 2 điều này.
4. Trường hợp không đủ số lượng
để đóng bó (hoặc túi), đơn vị thu đổi đóng gói, bảo quản riêng để thuận tiện
trong kiểm đếm, giao nhận.
Điều 11.
Giao nhận tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông.
1. Việc giao nhận tiền không đủ
tiêu chuẩn lưu thông giữa đơn vị thu đổi và Ngân hàng Nhà Nước chi nhánh, Sở
giao dịch Ngân hàng Nhà Nước thực hiện theo định kỳ do Giám đốc Ngân hàng Nhà
Nước chi nhánh, Giám đốc Sở giao dịch Ngân hàng Nhà Nước quy định.
2. Việc giao nhận tiền không đủ
tiêu chuẩn lưu thông giữa Ngân hàng Nhà Nước Chi nhánh, Sở giao dịch Ngân hàng
Nhà Nước với các kho tiền Trung ương và Ngân hàng Nhà Nước chi nhánh tỉnh Bình
Định thực hiện theo bó đủ 10 thếp, túi đủ 1.000 tờ (hoặc 1.000 miếng) nguyên
niêm phong.
Chương 5.
ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH
Điều 12. Xử
lý vi phạm
Các đơn vị thu đổi vi phạm các
quy định tại Quy chế này tuỳ theo tính chất mức độ sẽ bị xử lý kỷ luật, xử lý
hành chính, bồi thường thiệt hại hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định
của pháp luật.
Điều 13. Tổ
chức thực hiện
Cục Phát hành và Kho quỹ có
trách nhiệm hướng dẫn, kiểm tra việc thực hiện Quy chế này; Ngân hàng Nhà Nước
chi nhánh kiểm tra việc thu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của các đơn
vị thu đổi trên địa bàn.
|
|
KT.
THỐNG ĐỐC
PHÓ THỐNG ĐỐC
Đặng Thanh Bình
|
Mẫu số
01.
GIẤY ĐỀ NGHỊ
ĐỔI TIỀN KHÔNG ĐỦ TIÊU CHUẨN LƯU THÔNG
Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh,
thành phố, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, Kho bạc Nhà nước có
trách nhiệm thu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho các tổ chức, cá nhân
1. Tên khách hàng:
2. Chứng minh nhân dân số:
Công an cấp
ngày tháng năm
(có thể sử dụng giấy tờ tuỳ
thân hợp lệ khác)
3. Địa chỉ
4. Điện thoại
5. Bảng kê tiền không đủ tiêu
chuẩn lưu thông
|
Loại
tiền
|
Số
tờ
|
Thành
tiền
|
Số
sêri
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cộng
|
|
|
|
(Có
thể kê thành bảng riêng khi cần thiết)
6. Nguyên nhân
7. Đề nghị ngân hàng ……………………….
xem xét, thu đổi.
|
Khách hàng
|
Nhân viên thu đổi
|
Kiểm soát
|
Ngày
… tháng … năm
Thủ trưởng đơn vị thu đổi
|
Ghi chú: Đơn vị thu đổi giao
khách hàng 01 bản sao giấy đề nghị, có chữ ký của thủ trưởng đơn vị và đóng dấu.
Mẫu số
02.
GIẤY ĐỀ NGHỊ
GIÁM ĐỊNH TIỀN KHÔNG ĐỦ TIÊU CHUẨN LƯU THÔNG
|
PHẦN
ĐƠN VỊ ĐỀ NGHỊ GIÁM ĐỊNH SỬ DỤNG
|
PHẦN
ĐƠN VỊ GIÁM ĐỊNH SỬ DỤNG
|
|
1. Đơn vị thu đổi:
2. Địa chỉ
3. Điện thoại
4. Bảng kê tiền không đủ tiêu
chuẩn lưu thông
|
7. Đơn vị giám định
8. Địa chỉ
9. Điện thoại
|
|
Loại
tiền
|
Số
tờ
|
Thành
tiền
|
Số
sêri
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cộng
|
|
|
|
(Có
thể kê thành bảng riêng khi cần thiết)
……………………………………………………….
5. Kết luận sơ bộ
………………………………………………………
6. Đề nghị Ngân hàng ………………..
giám định số tiền không đủ
tiêu chuẩn lưu
thông nêu trên.
|
|
Ngày
tháng năm
Thủ trưởng đơn vị thu đổi
(ký, ghi rõ họ tên và đóng dấu)
|
|
KẾT
QUẢ GIÁM ĐỊNH
|
|
10. Số tiền đủ điều kiện được
đổi
11. Số tiền không đủ điều kiện
được đổi
(nếu có)
12. Nguyên nhân
|
|
Ngày
tháng năm
Thủ trưởng đơn vị giám định
(ký, ghi rõ họ tên và đóng dấu)
|
|
