|
CHÍNH PHỦ
-------
|
CỘNG HÒA XÃ HỘI
CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
|
Số: 80/2016/NĐ-CP
|
Hà Nội, ngày 01
tháng 07 năm 2016
|
NGHỊ ĐỊNH
SỬA
ĐỔI, BỔ SUNG MỘT SỐ ĐIỀU CỦA NGHỊ ĐỊNH SỐ 101/2012/NĐ-CP NGÀY 22 THÁNG 11 NĂM 2012
CỦA CHÍNH PHỦ VỀ THANH TOÁN KHÔNG DÙNG TIỀN MẶT
Căn cứ Luật tổ chức
Chính phủ ngày 19 tháng 6 năm 2015;
Căn cứ Luật Ngân
hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng
6 năm 2010;
Căn cứ Luật các tổ
chức tín dụng ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật giao dịch
điện tử ngày 29 tháng 11 năm 2005;
Căn cứ Luật các
công cụ chuyển nhượng ngày 29 tháng
11 năm 2005;
Căn cứ Luật ngân
sách nhà nước ngày 25 tháng 6 năm
2015;
Theo đề nghị của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam;
Chính phủ ban hành Nghị định sửa đổi, bổ sung một
số Điều của Nghị định số 101/2012/NĐ-CP ngày 22 tháng 11 năm 2012 của
Chính phủ về thanh toán không dùng tiền mặt.
Điều 1. Sửa đổi, bổ sung, bãi bỏ
một số Điều của Nghị định số 101/2012/NĐ-CP
ngày 22 tháng 11 năm 2012 của Chính phủ về thanh toán không
dùng tiền mặt
1. Sửa đổi, bổ sung Khoản 4, 5, 6, 7, 8 Điều 4 như sau:
“4. Tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán
là:
a) Tổ chức không phải là ngân hàng được Ngân hàng
Nhà nước cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán;
b) Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài được phép cung ứng dịch vụ ví điện tử.
5. Chủ tài Khoản thanh toán (sau đây gọi là chủ tài
Khoản) là cá nhân đứng tên mở tài Khoản đối với tài Khoản của cá nhân hoặc là tổ
chức mở tài Khoản đối với tài Khoản của tổ chức.
6. Phương tiện thanh toán không dùng tiền mặt sử dụng
trong giao dịch thanh toán (sau đây gọi là phương tiện thanh toán), bao gồm:
Séc, lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, thẻ ngân hàng và các phương
tiện thanh toán khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.
7. Phương tiện thanh toán không hợp pháp là các
phương tiện thanh toán không thuộc quy định tại Khoản 6 Điều này.
8. Dịch vụ ví điện tử là dịch vụ cung cấp cho khách
hàng một tài Khoản điện tử định danh do các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian
thanh toán tạo lập trên vật mang tin (như chip điện tử, sim điện thoại di động,
máy tính...), cho phép lưu giữ một giá trị tiền tệ được đảm bảo bằng giá trị tiền
gửi tương đương với số tiền được chuyển từ tài Khoản thanh toán của khách hàng
tại ngân hàng vào tài Khoản đảm bảo thanh toán của tổ chức cung ứng dịch vụ ví
điện tử theo tỷ lệ 1:1.”
2. Bổ sung Khoản 6 Điều 6 như sau:
“6. Phát hành, cung ứng và sử dụng các phương tiện
thanh toán không hợp pháp.”
3. Sửa đổi Khoản
1 Điều 8 như sau:
“1. Ngân hàng Nhà nước mở tài Khoản thanh toán cho
Kho bạc Nhà nước, các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo quy
định tại Khoản 2, Khoản 3 Điều 27 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam, Khoản 4 Điều 55 Luật ngân sách nhà nước và các Điều 101, Điều 109, Điều
114, Khoản 4d Điều 118, Điều 121 Luật
các tổ chức tín dụng.”
4. Sửa đổi Khoản
2 Điều 10 như sau:
“2. Người mở tài Khoản thanh toán là cá nhân phải
có năng lực pháp luật dân sự và năng lực hành vi dân sự; người từ đủ 15 tuổi đến
chưa đủ 18 tuổi. Người chưa đủ 15 tuổi, người mất năng lực hành vi dân sự, người
bị hạn chế năng lực hành vi dân sự, người có khó khăn trong nhận thức, làm chủ
hành vi theo quy định của pháp luật Việt Nam mở tài Khoản thanh toán thông qua
người giám hộ hoặc người đại diện theo
pháp luật.”
5. Sửa đổi Điểm
b Khoản 2 Điều 12 như sau:
“b) Khi tổ chức
cung ứng dịch vụ thanh toán phát hiện có nhầm lẫn, sai sót về chuyển tiền. Số
tiền bị phong tỏa trên tài Khoản thanh toán không vượt quá số tiền bị nhầm lẫn,
sai sót.”
6. Bãi bỏ Điểm
c Khoản 2 Điều 12.
7. Sửa đổi Khoản
3 Điều 14 như sau:
“3. Dịch vụ thanh toán không qua tài Khoản thanh
toán của khách hàng, bao gồm: Dịch vụ chuyển tiền, thu hộ, chi hộ.”
8. Sửa đổi, bổ sung Điểm a, b, đ, e, g, h Khoản 2 Điều 15 như
sau:
“a) Có giấy phép thành lập hoặc giấy chứng nhận
đăng ký doanh nghiệp do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp;
b) Có phương án kinh doanh dịch
vụ trung gian thanh toán được phê duyệt theo đúng quy định về thẩm quyền đầu tư
tại Điều lệ hoạt động của tổ chức, trong đó tối thiểu phải có các nội dung: Quy
trình nghiệp vụ kỹ thuật của dịch vụ đề nghị cấp phép; cơ chế đảm bảo khả năng
thanh toán; quy trình kiểm tra, kiểm soát nội bộ; quản lý rủi ro, đảm bảo an
toàn, bảo mật; các nguyên tắc chung và quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền;
quy trình và thủ tục giải quyết yêu cầu tra soát, khiếu nại, tranh chấp; quyền
và nghĩa vụ của các bên có liên quan trong quá trình cung ứng dịch vụ;
đ) Điều kiện về kỹ thuật: Có
cơ sở vật chất, hạ tầng kỹ thuật, hệ thống công nghệ
thông tin, giải pháp công nghệ phù hợp
với yêu cầu của hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán; hệ thống kỹ
thuật dự phòng xây dựng độc lập với hệ thống chính đảm bảo cung cấp dịch vụ an
toàn và liên tục khi hệ thống chính có sự cố và tuân thủ các quy định khác về đảm
bảo an toàn, bảo mật hệ thống công nghệ thông
tin trong hoạt động ngân hàng;
e) Đối với dịch vụ chuyển mạch tài chính, dịch vụ
bù trừ điện tử, tổ chức cung ứng dịch vụ phải được một tổ chức thực hiện quyết
toán kết quả bù trừ giữa các bên liên quan;
g) Đối với dịch vụ hỗ trợ dịch vụ thanh toán cho
các khách hàng có tài Khoản tại nhiều ngân hàng, tổ chức cung ứng dịch vụ phải
kết nối với một tổ chức cung ứng dịch vụ chuyển mạch tài chính và dịch vụ bù trừ
điện tử được Ngân hàng Nhà nước cấp phép để thực hiện chuyển mạch và xử lý bù
trừ các nghĩa vụ phát sinh trong quá trình cung ứng dịch vụ trung gian thanh
toán của tổ chức;
h) Trong quá trình cung ứng dịch
vụ trung gian thanh toán, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán phải
có hệ thống thông tin kế toán quản trị đảm bảo theo dõi riêng được nguồn vốn,
tài sản và xác định được kết quả của hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian
thanh toán.”
9. Bổ sung Khoản 3, Khoản 4
Điều 15 như sau:
“3. Tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán
(trừ ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài) đáp ứng Điều kiện
quy định tại Khoản 2 Điều này thực hiện thủ tục xin cấp Giấy phép hoạt động
cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán theo quy định tại Điều 16 Nghị định này.
4. Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài khi cung ứng dịch vụ ví điện tử chịu sự quản lý và kiểm tra, giám sát của
Ngân hàng Nhà nước.”
10. Sửa đổi Điểm
đ, e Khoản 2 Điều 16 như sau:
“đ) Hồ sơ về nhân sự: Sơ yếu lý lịch, bản sao được chứng
thực hoặc bản sao được cấp từ sổ gốc hoặc bản sao kèm xuất trình bản chính để đối
chiếu các văn bằng chứng minh năng lực, trình độ chuyên môn nghiệp vụ của những
người đại diện theo pháp luật, Tổng Giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng Giám đốc (Phó
Giám đốc) và các cán bộ chủ chốt thực hiện Đề án cung ứng dịch vụ trung gian
thanh toán;
e) Giấy phép thành lập hoặc giấy chứng nhận đăng ký
doanh nghiệp do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp, Điều lệ tổ chức và hoạt động
của tổ chức (bản sao được chứng thực hoặc bản sao được cấp từ sổ gốc hoặc bản
sao kèm xuất trình bản chính để đối chiếu).”
Điều 2. Hiệu lực thi hành
Nghị định này có hiệu lực thi hành từ ngày 01 tháng 7
năm 2016
Điều 3. Trách nhiệm tổ chức thực
hiện
Các Bộ trưởng, Thủ trưởng cơ quan ngang bộ, Thủ trưởng
cơ quan thuộc Chính phủ, Chủ tịch Ủy ban
nhân dân các tỉnh, thành phố trực thuộc
trung ương và các tổ chức, cá nhân liên quan chịu trách nhiệm thi hành Nghị định
này./.
|
Nơi nhận:
- Ban Bí thư Trung ương Đảng;
- Thủ tướng, các Phó Thủ tướng Chính phủ;
- Các bộ, cơ quan ngang bộ, cơ quan thuộc Chính phủ;
- HĐND, UBND các tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương;
- Văn phòng Trung ương và các Ban của Đảng;
- Văn phòng Tổng Bí thư;
- Văn phòng Chủ tịch nước;
- Hội đồng dân tộc và các Ủy ban của Quốc
hội;
- Văn phòng Quốc hội;
- Tòa án nhân dân tối cao;
- Viện kiểm sát nhân dân tối cao;
- Kiểm toán nhà nước;
- Ủy ban Giám sát tài chính Quốc gia;
- Ngân hàng Chính sách xã hội;
- Ngân hàng Phát triển Việt Nam;
- Ủy ban trung ương Mặt trận Tổ quốc Việt
Nam;
- Cơ quan trung ương của các đoàn thể;
- VPCP: BTCN, các PCN, Trợ lý TTg, TGĐ Cổng TTĐT, các Vụ, Cục, đơn vị trực
thuộc, Công báo;
- Lưu: VT, KTTH (3).
|
TM. CHÍNH PHỦ
THỦ TƯỚNG
Nguyễn Xuân Phúc
|
