KYC Pi Network là gì? Có được sử dụng đồng Pi để giao dịch thanh toán không?

Nội dung chính

KYC Pi Network là gì?

(1) KYC Pi Network là gì?

KYC Pi Network là bước xác minh danh tính bắt buộc để người dùng có thể chuyển số Pi đã khai thác lên mạng chính (Mainnet) và sử dụng hợp pháp trong hệ sinh thái.

KYC (Know Your Customer) giúp đảm bảo mỗi người chỉ sở hữu một tài khoản hợp lệ, hạn chế gian lận và tài khoản ảo, tạo nền tảng minh bạch cho Pi Network phát triển bền vững. 

(2) Vì sao cần KYC Pi Network? 

- Xác minh danh tính, chống tài khoản ảo: KYC giúp xác thực mỗi người dùng là duy nhất, ngăn chặn tình trạng tạo nhiều tài khoản để khai thác Pi trái phép. 

- Điều kiện để chuyển Pi lên Mainnet: Nếu không KYC, số Pi bạn khai thác sẽ bị "đóng băng", không thể giao dịch hay sử dụng. 

- Đáp ứng yêu cầu pháp lý: Khi Pi Network mở rộng và tích hợp với hệ thống tài chính quốc tế, KYC giúp tuân thủ các quy định pháp lý về chống rửa tiền và bảo mật thông tin.

- Bảo vệ hệ sinh thái Pi: Việc xác minh danh tính giúp duy trì sự công bằng, tránh tình trạng một người khai thác quá nhiều Pi, làm mất giá trị của đồng tiền này. 

(3) Cách thực hiện KYC Pi Network 

Quá trình thực hiện KYC Pi Network diễn ra theo từng giai đoạn, không phải tất cả người dùng đều được mời xác minh ngay lập tức. Khi có lời mời, bạn cần làm theo các bước sau: 

- Mở ứng dụng Pi Network: Kiểm tra mục KYC để xem bạn đã đủ điều kiện xác minh chưa. 

- Chuẩn bị giấy tờ tùy thân: Sử dụng CMND, CCCD hoặc hộ chiếu để xác minh danh tính.

- Chụp ảnh xác thực: Thực hiện theo hướng dẫn để chụp ảnh giấy tờ và có thể cần chụp chân dung để đối chiếu. 

- Gửi thông tin và chờ xét duyệt: Hệ thống sẽ kiểm tra tự động hoặc do cộng đồng xét duyệt. Quá trình này có thể mất từ vài phút đến vài ngày. 

(4) Lưu ý quan trọng khi KYC 

- KYC chỉ thực hiện một lần: Nếu thông tin sai sót, bạn có thể mất quyền truy cập Pi vĩnh viễn. 

- Tránh lừa đảo: Không cung cấp thông tin cá nhân bên ngoài ứng dụng Pi Network. Việc KYC là miễn phí, nếu ai yêu cầu trả phí, đó có thể là lừa đảo. 

- Làm đúng hướng dẫn: Hãy đảm bảo ảnh chụp rõ nét, không bị mờ, giấy tờ hợp lệ để tránh bị từ chối. 

KYC Pi Network không chỉ giúp bạn bảo vệ tài sản của mình mà còn góp phần xây dựng một hệ sinh thái minh bạch, an toàn. Nếu có lời mời KYC, hãy hoàn tất sớm để đảm bảo quyền lợi và sử dụng đồng Pi hợp pháp trong tương lai.

>>> Xem thêm: Pi Network được niêm yết trên những sàn nào? Pi Network có niêm yết trên Binance không?

Những rủi ro khi đầu tư Pi Network? Cảnh báo rủi ro khi đầu tư Pi Network từ Ngân hàng Nhà nước?

KYC Pi Network là gì? Có được sử dụng đồng Pi để giao dịch thanh toán không? (Hình từ Internet)

Có được sử dụng đồng Pi để giao dịch thanh toán không?

Theo khoản 2 Điều 17 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010 quy định: “Tiền giấy, tiền kim loại do Ngân hàng Nhà nước phát hành là phương tiện thanh toán hợp pháp trên lãnh thổ nước Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam”.

Ngoài ra, tại khoản 10, khoản 11 Điều 3 Nghị định 52/2024/NĐ-CP quy định:

Giải thích từ ngữ

Trong Nghị định này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:

...

10. Phương tiện thanh toán không dùng tiền mặt (sau đây gọi là phương tiện thanh toán) là phương tiện do tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, công ty tài chính được phép phát hành thẻ tín dụng, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán cung ứng dịch vụ ví điện tử phát hành và được khách hàng sử dụng nhằm thực hiện giao dịch thanh toán, bao gồm: séc, lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, thẻ ngân hàng (bao gồm: thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng, thẻ trả trước), ví điện tử và các phương tiện thanh toán khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

11. Phương tiện thanh toán không hợp pháp là các phương tiện thanh toán không thuộc quy định tại khoản 10 Điều này.

...

Theo đó, đồng Pi Network không được xem là một phương tiện thanh toán tại Việt Nam.

Mặt khác, tại Công văn 5747/NHNN-PC năm 2017 của Ngân hàng Nhà nước cũng có nêu như sau:

Căn cứ quy định nêu trên, tiền ảo nói chung và Bitcoin, Litecoin nói riêng không phải là tiền tệ và không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp theo quy định của pháp luật Việt Nam. Việc phát hành, cung ứng và sử dụng tiền ảo nói chung và Bitcoin, Litecoin nói riêng (phương tiện thanh toán không hợp pháp) làm tiền tệ hoặc phương tiện thanh toán là hành vi bị cấm. Chế tài xử lý hành vi này đã được quy định tại Nghị định 96/2014/NĐ-CP của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng và Bộ luật Hình sự 2015 (đã sửa đổi, bổ sung). Ngoài ra, về việc đầu tư vào tiền ảo, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã cảnh báo nhiều lần việc đầu tư này tiềm ẩn rủi ro rất lớn cho nhà đầu tư.

Dựa trên các quy định hiện hành, dù Pi Network có được niêm yết trên sàn giao dịch, đồng tiền này vẫn không được công nhận là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam.

Nếu cá nhân hoặc tổ chức sử dụng Pi Network để thanh toán nhưng chưa đủ yếu tố cấu thành tội phạm, có thể bị xử phạt hành chính theo khoản 6 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP (được sửa đổi bởi điểm d khoản 15 Điều 1 Nghị định 143/2021/NĐ-CP):

Vi phạm quy định về hoạt động thanh toán

...

6. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Mở tài khoản thanh toán cho khách hàng, cho phép khách hàng sử dụng tài khoản thanh toán không đúng quy định của pháp luật trong quá trình cung ứng dịch vụ thanh toán;

b) Thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;

c) Làm giả phương tiện thanh toán, lưu giữ, lưu hành, chuyển nhượng, sử dụng phương tiện thanh toán giả mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;

d) Phát hành, cung ứng, sử dụng các phương tiện thanh toán không hợp pháp mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;

đ) Hoạt động không đúng nội dung chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước về việc cung ứng dịch vụ thanh toán không qua tài khoản thanh toán của khách hàng.

...

Bên cạnh đó, căn cứ khoản 3 Điều 3 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định:

Hình thức xử phạt, mức phạt tiền, thẩm quyền phạt tiền và biện pháp khắc phục hậu quả

...

3. Mức phạt tiền và thẩm quyền phạt tiền:

a) Mức phạt tiền tối đa đối với hành vi vi phạm trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đối với tổ chức vi phạm là 2.000.000.000 đồng và đối với cá nhân vi phạm là 1.000.000.000 đồng;

b) Mức phạt tiền quy định tại Chương II Nghị định này là mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân; mức phạt tiền đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 02 lần mức phạt tiền đối với cá nhân;

Như vậy, cá nhân sử dụng đồng Pi để giao dịch thanh toán tại Việt Nam mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự thì có thể bị xử phạt hành chính với mức phạt lên đến 100.000.000 đồng.

Đối với tổ chức có cùng hành vi vi phạm thì mức xử phạt vi phạm hành chính có thể lên đến 200.000.000 đồng.