Chỉ thị 09/CT-UBND năm 2022 về tăng cường phòng ngừa, phát hiện, đấu tranh, xử lý tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn thành phố Cần Thơ

CHỈ THỊ

VỀ TĂNG CƯỜNG PHÒNG NGỪA, PHÁT HIỆN, ĐẤU TRANH, XỬ LÝ TỘI PHẠM VÀ VI PHẠM PHÁP LUẬT LIÊN QUAN ĐẾN HOẠT ĐỘNG “TÍN DỤNG ĐEN” TRÊN ĐỊA BÀN THÀNH PHỐ CẦN THƠ

Thời gian qua, thực hiện nghiêm túc chỉ đạo của Trung ương, Thành ủy Cần Thơ, Ủy ban nhân dân thành phố về tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”, cấp ủy Đảng, chính quyền các cấp, các sở, ban ngành và địa phương trên địa bàn thành phố đã tập trung lãnh đạo, chỉ đạo, tổ chức triển khai thực hiện có hiệu quả các giải pháp phòng ngừa, phát hiện, đấu tranh, xử lý tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” đạt được nhiều kết quả tích cực. Tình trạng treo biển, dán tờ rơi, đăng tin quảng cáo, tin nhắn rác cho vay giảm đáng kể; hoạt động cho vay lãi nặng, sử dụng các đối tượng hình sự có tiền án, tiền sự, người nghiện ma túy để siết nợ, đòi nợ không còn công khai, manh động; một số vụ, đối tượng phạm tội liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” bị triệt phá, bắt giữ, khởi tố, điều tra, truy tố, xét xử nghiêm minh theo đúng quy định của pháp luật.

Tuy nhiên, thời gian gần đây, xuất hiện nhiều hình thức, phương thức và thủ đoạn mới của “tín dụng đen” như: vay online, ứng dụng vay tiền trực tuyến (app vay tiền online, thực chất là một ứng dụng cho vay tín chấp, người vay không cần có tài sản đảm bảo và người cho vay dựa vào uy tín của người đi vay về thu nhập và khả năng trả nợ để cho vay). Những người vay trả nợ đúng hẹn thì lần sau sẽ được cho vay số tiền cao hơn; ngược lại, người vay không trả nợ đúng hạn sẽ bị nhân viên thu hồi nợ nhắc nhở, sau đó sử dụng danh bạ điện thoại của người vay để gọi điện thoại cho người thân, gia đình, bạn bè, đồng nghiệp... của họ đe dọa, xúc phạm để đòi nợ, đăng hình ảnh, thông tin cá nhân lên trang mạng xã hội: zalo, facebook... để gây áp lực buộc người vay phải trả nợ.

Để tiếp tục nâng cao hiệu lực, hiệu quả công tác quản lý nhà nước về hoạt động tài chính, tín dụng, khắc phục sơ hở, hạn chế không để tội phạm lợi dụng nhu cầu, khó khăn về vốn, tài chính trong Nhân dân hoạt động “tín dụng đen” gây ảnh hưởng phức tạp đến tình hình an ninh, trật tự, Chủ tịch Ủy ban nhân dân thành phố yêu cầu thực hiện tốt các nhiệm vụ trọng tâm sau:

1. Giám đốc Sở, Thủ trưởng cơ quan, ban ngành, đoàn thể thành phố và Chủ tịch Ủy ban nhân dân quận, huyện

a) Tiếp tục thực hiện có hiệu quả các văn bản chỉ đạo của Trung ương, Thành ủy Cần Thơ, Ủy ban nhân dân thành phố về phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”, trọng tâm là: Chỉ thị số 12/CT-TTg ngày 25 tháng 4 năm 2019 của Thủ tướng Chính phủ về tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”, gắn với thực hiện Kết luận số 13-KL/TW ngày 16 tháng 8 năm 2021 của Bộ Chính trị về tiếp tục đẩy mạnh thực hiện Chỉ thị số 48-CT/TW ngày 22 tháng 10 năm 2010 của Bộ Chính trị về tăng cường sự lãnh đạo của Đảng đối với công tác phòng, chống tội phạm trong tình hình mới; Kết luận số 44-KL/TW ngày 22 tháng 01 năm 2019 của Ban Bí thư về tiếp tục đẩy mạnh thực hiện Chỉ thị số 09-CT/TW ngày 01 tháng 12 năm 2012 của Ban Bí thư (khóa XI) về tăng cường sự lãnh đạo của Đảng đối với phong trào toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc trong tình hình mới; Chiến lược quốc gia phòng, chống tội phạm giai đoạn 2016 - 2025, định hướng đến năm 2030 của Chính phủ, phát huy sức mạnh tổng hợp của cả hệ thống chính trị và Nhân dân tham gia đấu tranh phòng, chống tội phạm nói chung và tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” nói riêng, bảo vệ quyền, lợi ích và tài sản của người dân trong các hoạt động tín dụng, vay mượn chính đáng, hợp pháp;

b) Tăng cường tuyên truyền, phổ biến, giáo dục pháp luật về cho vay trong các giao dịch dân sự. Thông báo phương thức, thủ đoạn cho vay lãi nặng, lừa đảo thông qua huy động vốn tự phát với lãi suất cao bất thường, các hành vi đòi nợ trái pháp luật, hậu quả của “tín dụng đen” và các vụ việc nghiêm trọng liên quan đến vỡ hụi để người dân nâng cao ý thức cảnh giác và chấp hành nghiêm các quy định của pháp luật. Vận động người dân không tham gia hoạt động cho vay lãi nặng, “tín dụng đen”, lợi dụng kinh doanh dịch vụ cầm đồ, kinh doanh tài chính để vi phạm pháp luật;

c) Chấp hành nghiêm quy định của pháp luật về giao dịch, vay mượn, huy động, sử dụng vốn an toàn; nghiêm cấm tham gia hoạt động góp vốn, huy động vốn và môi giới, bao che, tiếp tay cho các đối tượng hoạt động “tín dụng đen”, cho vay lãi nặng, thành lập doanh nghiệp, hộ gia đình kinh doanh tài chính, dịch vụ cầm đồ... vi phạm pháp luật; xử lý nghiêm các trường hợp vi phạm;

d) Tăng cường công tác quản lý nhà nước, nắm chắc tình hình, nâng cao chất lượng công tác phòng ngừa, phát hiện, đấu tranh với tội phạm ở các địa bàn, lĩnh vực, địa phương quản lý;

đ) Thường xuyên rà soát, nắm chắc tình hình cán bộ, đảng viên trong cơ quan, đơn vị; trường hợp phát hiện cán bộ, công chức, viên chức, đảng viên có liên quan đến “tín dụng đen” kịp thời phối hợp với các cơ quan chức năng xử lý dứt điểm ngay tại cơ sở, bảo đảm giữ vững ổn định tình hình cơ quan, đơn vị; thực hiện có hiệu quả công tác phát động phong trào toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc, xây dựng cơ quan, đơn vị, doanh nghiệp, khu dân cư an toàn về an ninh trật tự.

2. Công an thành phố

a) Tiếp tục phát huy vai trò chủ công trong đấu tranh, xử lý tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”; phối hợp các cấp, các ngành đẩy mạnh công tác tuyên truyền, phòng ngừa tội phạm, nhất là các phương thức, thủ đoạn mới của loại tội phạm liên quan đến “tín dụng đen” để cán bộ và Nhân dân cảnh giác, chủ động phòng ngừa; khuyến khích người dân phối hợp, cung cấp thông tin, tố giác tội phạm hoạt động “tín dụng đen” cho lực lượng Công an;

b) Nâng cao hiệu quả công tác quản lý nhà nước về an ninh trật tự; quản lý chặt chẽ các cơ sở, ngành nghề kinh doanh có điều kiện về an ninh, trật tự có dấu hiệu hoạt động “tín dụng đen”; kịp thời phát hiện, đấu tranh với các hành vi vi phạm pháp luật của các công ty tài chính, tổ chức tín dụng, các dịch vụ cho vay trực tuyến, vay qua các ứng dụng điện thoại di động, các hình thức hụi, họ, biêu, phường, các đối tượng có biểu hiện huy động vốn với lãi suất cao nhằm lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, đầu tư tài chính, tiền ảo, cho vay lãi nặng; tích cực vận động Nhân dân thu hồi vũ khí, vật liệu nổ, công cụ hỗ trợ;

c) Tăng cường quản lý, ngăn chặn, xử lý nghiêm các hoạt động thu thập, sử dụng, phát tán, kinh doanh trái pháp luật thông tin cá nhân của người khác, quản lý chặt chẽ các đối tượng hình sự hoạt động lưu động, các đối tượng có tiền án, tiền sự... nhằm hạn chế các đối tượng này tham gia, tiếp tay hoạt động cho vay lãi nặng, đòi nợ thuê, hạn chế phát sinh tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”;

d) Tổ chức tốt công tác nắm tình hình, kịp thời phát hiện tổ chức, cá nhân, cơ sở hoạt động kinh doanh tài chính, cầm đồ, huy động vốn với lãi suất cao bất thường, tham gia hụi có dấu hiệu lừa đảo, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản để chủ động phát hiện, điều tra, xử lý các hành vi vi phạm ngay từ khi mới manh nha hoạt động, không để các đối tượng mở rộng phạm vi hoạt động;

đ) Siết chặt việc cấp Giấy chứng nhận và tăng cường quản lý, kiểm tra các cơ sở kinh doanh có điều kiện về an ninh, trật tự, nhất là các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, trò chơi điện tử có thưởng; kiên quyết xử lý, thu hồi Giấy chứng nhận đủ điều kiện về an ninh, trật tự đối với các cơ sở vi phạm;

e) Mở các đợt cao điểm tấn công, trấn áp tội phạm, nhất là tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, gắn với đấu tranh, triệt xóa các đường dây đánh bạc, tổ chức đánh bạc, lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua các hình thức huy động vốn, tham gia hụi, triệt phá các băng nhóm tội phạm có tổ chức, tội phạm sử dụng công nghệ cao, sử dụng vũ khí quân dụng, núp bóng doanh nghiệp để hoạt động;

g) Thực hiện nghiêm các quy định về tiếp nhận, giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm và kiến nghị khởi tố, nhất là tin báo, tố giác về tội phạm và kiến nghị khởi tố liên quan đến cho vay lãi nặng, đòi nợ thuê, huy động vốn lãi suất cao nhằm chiếm đoạt tài sản, vỡ hụi và các vụ việc có dấu hiệu tội phạm, vi phạm pháp luật khác liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”;

h) Phối hợp chặt chẽ với Viện kiểm sát nhân dân thành phố, Tòa án nhân dân thành phố đẩy nhanh tiến độ điều tra, truy tố, xét xử các vụ án liên quan đến “tín dụng đen”, góp phần giáo dục, răn đe, phòng ngừa tội phạm.

3. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam - chi nhánh Cần Thơ

a) Tuyên truyền, phổ biến sâu rộng các văn bản pháp luật về cơ chế, chính sách tín dụng ngân hàng, các gói, khoản vay ưu đãi đến mọi tầng lớp nhân dân; thực hiện minh bạch, đơn giản hóa hồ sơ, thủ tục vay vốn, đa dạng hình thức, sản phẩm cho vay... tăng cường quản lý các quy định về mở tài khoản ví điện tử; phòng ngừa việc sử dụng giấy tờ tùy thân của người khác để đăng ký tài khoản giao dịch, mở thẻ ATM tại các ngân hàng, sau đó chuyển giao cho đối tượng khác sử dụng vào mục đích vi phạm pháp luật;

b) Huy động tối đa nguồn vốn nhàn rỗi trong Nhân dân, phát huy tiềm năng, nội lực kinh tế của thành phố nhằm phục vụ thực hiện chính sách an sinh xã hội;

c) Phối hợp với các cơ quan có liên quan tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra, xử lý các cơ sở, doanh nghiệp có biểu hiện núp bóng hoạt động cho vay trực tuyến. Chỉ đạo chi nhánh Ngân hàng, Quỹ tín dụng nhân dân quản lý cán bộ, nhân viên chấp hành nghiêm các quy định của pháp luật, không tham gia các hoạt động liên quan đến “tín dụng đen”.

4. Sở Thông tin và Truyền thông

a) Phối hợp với cơ quan chức năng chỉ đạo, hướng dẫn, cung cấp thông tin cho Văn phòng đại diện, phóng viên thường trú của các cơ quan báo chí Trung ương và địa phương khác đóng trên địa bàn; báo, đài địa phương, Phòng Văn hóa và Thông tin quận, huyện tuyên truyền về phương thức, thủ đoạn, hậu quả của tội phạm và các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, các vụ việc liên quan “tín dụng đen” bị phát hiện, xử lý; đưa tin, bài về kết quả phòng ngừa, đấu tranh của lực lượng chức năng, đặc biệt ở những địa bàn vùng sâu, vùng xa, đồng bào dân tộc, khu vực nông thôn, khu công nghiệp, khu chế xuất;

b) Yêu cầu các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ viễn thông rà soát, thu hồi SIM rác, thực hiện tạm dừng cung cấp dịch vụ hoặc thu hồi về kho số đối với các thuê bao thực hiện nhắn tin, đăng tin, rao vặt, quảng cáo liên quan đến “tín dụng đen”, vay ngân hàng, vay trực tuyến không đúng quy định của pháp luật.

5. Sở Tư pháp

CHỈ THỊ

VỀ TĂNG CƯỜNG PHÒNG NGỪA, PHÁT HIỆN, ĐẤU TRANH, XỬ LÝ TỘI PHẠM VÀ VI PHẠM PHÁP LUẬT LIÊN QUAN ĐẾN HOẠT ĐỘNG “TÍN DỤNG ĐEN” TRÊN ĐỊA BÀN THÀNH PHỐ CẦN THƠ

Thời gian qua, thực hiện nghiêm túc chỉ đạo của Trung ương, Thành ủy Cần Thơ, Ủy ban nhân dân thành phố về tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”, cấp ủy Đảng, chính quyền các cấp, các sở, ban ngành và địa phương trên địa bàn thành phố đã tập trung lãnh đạo, chỉ đạo, tổ chức triển khai thực hiện có hiệu quả các giải pháp phòng ngừa, phát hiện, đấu tranh, xử lý tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” đạt được nhiều kết quả tích cực. Tình trạng treo biển, dán tờ rơi, đăng tin quảng cáo, tin nhắn rác cho vay giảm đáng kể; hoạt động cho vay lãi nặng, sử dụng các đối tượng hình sự có tiền án, tiền sự, người nghiện ma túy để siết nợ, đòi nợ không còn công khai, manh động; một số vụ, đối tượng phạm tội liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” bị triệt phá, bắt giữ, khởi tố, điều tra, truy tố, xét xử nghiêm minh theo đúng quy định của pháp luật.

Tuy nhiên, thời gian gần đây, xuất hiện nhiều hình thức, phương thức và thủ đoạn mới của “tín dụng đen” như: vay online, ứng dụng vay tiền trực tuyến (app vay tiền online, thực chất là một ứng dụng cho vay tín chấp, người vay không cần có tài sản đảm bảo và người cho vay dựa vào uy tín của người đi vay về thu nhập và khả năng trả nợ để cho vay). Những người vay trả nợ đúng hẹn thì lần sau sẽ được cho vay số tiền cao hơn; ngược lại, người vay không trả nợ đúng hạn sẽ bị nhân viên thu hồi nợ nhắc nhở, sau đó sử dụng danh bạ điện thoại của người vay để gọi điện thoại cho người thân, gia đình, bạn bè, đồng nghiệp... của họ đe dọa, xúc phạm để đòi nợ, đăng hình ảnh, thông tin cá nhân lên trang mạng xã hội: zalo, facebook... để gây áp lực buộc người vay phải trả nợ.

Để tiếp tục nâng cao hiệu lực, hiệu quả công tác quản lý nhà nước về hoạt động tài chính, tín dụng, khắc phục sơ hở, hạn chế không để tội phạm lợi dụng nhu cầu, khó khăn về vốn, tài chính trong Nhân dân hoạt động “tín dụng đen” gây ảnh hưởng phức tạp đến tình hình an ninh, trật tự, Chủ tịch Ủy ban nhân dân thành phố yêu cầu thực hiện tốt các nhiệm vụ trọng tâm sau:

1. Giám đốc Sở, Thủ trưởng cơ quan, ban ngành, đoàn thể thành phố và Chủ tịch Ủy ban nhân dân quận, huyện

a) Tiếp tục thực hiện có hiệu quả các văn bản chỉ đạo của Trung ương, Thành ủy Cần Thơ, Ủy ban nhân dân thành phố về phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”, trọng tâm là: Chỉ thị số 12/CT-TTg ngày 25 tháng 4 năm 2019 của Thủ tướng Chính phủ về tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”, gắn với thực hiện Kết luận số 13-KL/TW ngày 16 tháng 8 năm 2021 của Bộ Chính trị về tiếp tục đẩy mạnh thực hiện Chỉ thị số 48-CT/TW ngày 22 tháng 10 năm 2010 của Bộ Chính trị về tăng cường sự lãnh đạo của Đảng đối với công tác phòng, chống tội phạm trong tình hình mới; Kết luận số 44-KL/TW ngày 22 tháng 01 năm 2019 của Ban Bí thư về tiếp tục đẩy mạnh thực hiện Chỉ thị số 09-CT/TW ngày 01 tháng 12 năm 2012 của Ban Bí thư (khóa XI) về tăng cường sự lãnh đạo của Đảng đối với phong trào toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc trong tình hình mới; Chiến lược quốc gia phòng, chống tội phạm giai đoạn 2016 - 2025, định hướng đến năm 2030 của Chính phủ, phát huy sức mạnh tổng hợp của cả hệ thống chính trị và Nhân dân tham gia đấu tranh phòng, chống tội phạm nói chung và tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” nói riêng, bảo vệ quyền, lợi ích và tài sản của người dân trong các hoạt động tín dụng, vay mượn chính đáng, hợp pháp;

b) Tăng cường tuyên truyền, phổ biến, giáo dục pháp luật về cho vay trong các giao dịch dân sự. Thông báo phương thức, thủ đoạn cho vay lãi nặng, lừa đảo thông qua huy động vốn tự phát với lãi suất cao bất thường, các hành vi đòi nợ trái pháp luật, hậu quả của “tín dụng đen” và các vụ việc nghiêm trọng liên quan đến vỡ hụi để người dân nâng cao ý thức cảnh giác và chấp hành nghiêm các quy định của pháp luật. Vận động người dân không tham gia hoạt động cho vay lãi nặng, “tín dụng đen”, lợi dụng kinh doanh dịch vụ cầm đồ, kinh doanh tài chính để vi phạm pháp luật;

c) Chấp hành nghiêm quy định của pháp luật về giao dịch, vay mượn, huy động, sử dụng vốn an toàn; nghiêm cấm tham gia hoạt động góp vốn, huy động vốn và môi giới, bao che, tiếp tay cho các đối tượng hoạt động “tín dụng đen”, cho vay lãi nặng, thành lập doanh nghiệp, hộ gia đình kinh doanh tài chính, dịch vụ cầm đồ... vi phạm pháp luật; xử lý nghiêm các trường hợp vi phạm;

d) Tăng cường công tác quản lý nhà nước, nắm chắc tình hình, nâng cao chất lượng công tác phòng ngừa, phát hiện, đấu tranh với tội phạm ở các địa bàn, lĩnh vực, địa phương quản lý;

đ) Thường xuyên rà soát, nắm chắc tình hình cán bộ, đảng viên trong cơ quan, đơn vị; trường hợp phát hiện cán bộ, công chức, viên chức, đảng viên có liên quan đến “tín dụng đen” kịp thời phối hợp với các cơ quan chức năng xử lý dứt điểm ngay tại cơ sở, bảo đảm giữ vững ổn định tình hình cơ quan, đơn vị; thực hiện có hiệu quả công tác phát động phong trào toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc, xây dựng cơ quan, đơn vị, doanh nghiệp, khu dân cư an toàn về an ninh trật tự.

2. Công an thành phố

a) Tiếp tục phát huy vai trò chủ công trong đấu tranh, xử lý tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”; phối hợp các cấp, các ngành đẩy mạnh công tác tuyên truyền, phòng ngừa tội phạm, nhất là các phương thức, thủ đoạn mới của loại tội phạm liên quan đến “tín dụng đen” để cán bộ và Nhân dân cảnh giác, chủ động phòng ngừa; khuyến khích người dân phối hợp, cung cấp thông tin, tố giác tội phạm hoạt động “tín dụng đen” cho lực lượng Công an;

b) Nâng cao hiệu quả công tác quản lý nhà nước về an ninh trật tự; quản lý chặt chẽ các cơ sở, ngành nghề kinh doanh có điều kiện về an ninh, trật tự có dấu hiệu hoạt động “tín dụng đen”; kịp thời phát hiện, đấu tranh với các hành vi vi phạm pháp luật của các công ty tài chính, tổ chức tín dụng, các dịch vụ cho vay trực tuyến, vay qua các ứng dụng điện thoại di động, các hình thức hụi, họ, biêu, phường, các đối tượng có biểu hiện huy động vốn với lãi suất cao nhằm lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, đầu tư tài chính, tiền ảo, cho vay lãi nặng; tích cực vận động Nhân dân thu hồi vũ khí, vật liệu nổ, công cụ hỗ trợ;

c) Tăng cường quản lý, ngăn chặn, xử lý nghiêm các hoạt động thu thập, sử dụng, phát tán, kinh doanh trái pháp luật thông tin cá nhân của người khác, quản lý chặt chẽ các đối tượng hình sự hoạt động lưu động, các đối tượng có tiền án, tiền sự... nhằm hạn chế các đối tượng này tham gia, tiếp tay hoạt động cho vay lãi nặng, đòi nợ thuê, hạn chế phát sinh tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”;

d) Tổ chức tốt công tác nắm tình hình, kịp thời phát hiện tổ chức, cá nhân, cơ sở hoạt động kinh doanh tài chính, cầm đồ, huy động vốn với lãi suất cao bất thường, tham gia hụi có dấu hiệu lừa đảo, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản để chủ động phát hiện, điều tra, xử lý các hành vi vi phạm ngay từ khi mới manh nha hoạt động, không để các đối tượng mở rộng phạm vi hoạt động;

đ) Siết chặt việc cấp Giấy chứng nhận và tăng cường quản lý, kiểm tra các cơ sở kinh doanh có điều kiện về an ninh, trật tự, nhất là các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, trò chơi điện tử có thưởng; kiên quyết xử lý, thu hồi Giấy chứng nhận đủ điều kiện về an ninh, trật tự đối với các cơ sở vi phạm;

e) Mở các đợt cao điểm tấn công, trấn áp tội phạm, nhất là tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, gắn với đấu tranh, triệt xóa các đường dây đánh bạc, tổ chức đánh bạc, lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua các hình thức huy động vốn, tham gia hụi, triệt phá các băng nhóm tội phạm có tổ chức, tội phạm sử dụng công nghệ cao, sử dụng vũ khí quân dụng, núp bóng doanh nghiệp để hoạt động;

g) Thực hiện nghiêm các quy định về tiếp nhận, giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm và kiến nghị khởi tố, nhất là tin báo, tố giác về tội phạm và kiến nghị khởi tố liên quan đến cho vay lãi nặng, đòi nợ thuê, huy động vốn lãi suất cao nhằm chiếm đoạt tài sản, vỡ hụi và các vụ việc có dấu hiệu tội phạm, vi phạm pháp luật khác liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”;

h) Phối hợp chặt chẽ với Viện kiểm sát nhân dân thành phố, Tòa án nhân dân thành phố đẩy nhanh tiến độ điều tra, truy tố, xét xử các vụ án liên quan đến “tín dụng đen”, góp phần giáo dục, răn đe, phòng ngừa tội phạm.

3. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam - chi nhánh Cần Thơ

a) Tuyên truyền, phổ biến sâu rộng các văn bản pháp luật về cơ chế, chính sách tín dụng ngân hàng, các gói, khoản vay ưu đãi đến mọi tầng lớp nhân dân; thực hiện minh bạch, đơn giản hóa hồ sơ, thủ tục vay vốn, đa dạng hình thức, sản phẩm cho vay... tăng cường quản lý các quy định về mở tài khoản ví điện tử; phòng ngừa việc sử dụng giấy tờ tùy thân của người khác để đăng ký tài khoản giao dịch, mở thẻ ATM tại các ngân hàng, sau đó chuyển giao cho đối tượng khác sử dụng vào mục đích vi phạm pháp luật;

b) Huy động tối đa nguồn vốn nhàn rỗi trong Nhân dân, phát huy tiềm năng, nội lực kinh tế của thành phố nhằm phục vụ thực hiện chính sách an sinh xã hội;

c) Phối hợp với các cơ quan có liên quan tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra, xử lý các cơ sở, doanh nghiệp có biểu hiện núp bóng hoạt động cho vay trực tuyến. Chỉ đạo chi nhánh Ngân hàng, Quỹ tín dụng nhân dân quản lý cán bộ, nhân viên chấp hành nghiêm các quy định của pháp luật, không tham gia các hoạt động liên quan đến “tín dụng đen”.

4. Sở Thông tin và Truyền thông

a) Phối hợp với cơ quan chức năng chỉ đạo, hướng dẫn, cung cấp thông tin cho Văn phòng đại diện, phóng viên thường trú của các cơ quan báo chí Trung ương và địa phương khác đóng trên địa bàn; báo, đài địa phương, Phòng Văn hóa và Thông tin quận, huyện tuyên truyền về phương thức, thủ đoạn, hậu quả của tội phạm và các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, các vụ việc liên quan “tín dụng đen” bị phát hiện, xử lý; đưa tin, bài về kết quả phòng ngừa, đấu tranh của lực lượng chức năng, đặc biệt ở những địa bàn vùng sâu, vùng xa, đồng bào dân tộc, khu vực nông thôn, khu công nghiệp, khu chế xuất;

b) Yêu cầu các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ viễn thông rà soát, thu hồi SIM rác, thực hiện tạm dừng cung cấp dịch vụ hoặc thu hồi về kho số đối với các thuê bao thực hiện nhắn tin, đăng tin, rao vặt, quảng cáo liên quan đến “tín dụng đen”, vay ngân hàng, vay trực tuyến không đúng quy định của pháp luật.

5. Sở Tư pháp

a) Phối hợp rà soát, nghiên cứu, đề xuất sửa đổi, bổ sung các văn bản quy phạm pháp luật nhằm khắc phục những vướng mắc, bất cập liên quan đến hoạt động vay mượn trong giao dịch dân sự, các quy định về cấp phép, quản lý, giám sát, kiểm tra hoạt động kinh doanh, các quy định về xử phạt hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”;

b) Tổ chức các đoàn thanh tra, kiểm tra tổ chức và hoạt động công chứng để kịp thời phát hiện, xử lý, chấn chỉnh các sai phạm trong hoạt động công chứng của các tổ chức hành nghề công chứng và công chứng viên; tăng cường mối quan hệ phối hợp, xây dựng mạng thông tin kết nối, trao đổi thông tin giữa tổ chức hành nghề công chứng với các cơ quan, tổ chức liên quan, góp phần hạn chế những sơ hở, thiếu sót để các đối tượng lợi dụng việc công chứng các hợp đồng để hoạt động “tín dụng đen”.

6. Sở Văn hóa, Thể thao và Du lịch

Tăng cường quản lý hoạt động quảng cáo, phối hợp với các cơ quan, chính quyền địa phương ngăn chặn, bóc gỡ, tháo dỡ, xóa quảng cáo, tờ rơi có nội dung liên quan đến “tín dụng đen” và xử lý nghiêm các hành vi vi phạm trong hoạt động quảng cáo theo đúng quy định của pháp luật.

7. Sở Kế hoạch và Đầu tư

a) Chỉ đạo kiểm soát chặt chẽ việc đăng ký doanh nghiệp có đăng ký ngành nghề dịch vụ cầm đồ;

b) Phối hợp với lực lượng Công an trong việc xem xét cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện về an ninh, trật tự cho các doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ cầm đồ đúng theo chức năng, nhiệm vụ; cung cấp thông tin của doanh nghiệp phục vụ công tác điều tra các vụ án hình sự liên quan đến “tín dụng đen”; phối hợp tổ chức hậu kiểm việc chấp hành quy định của pháp luật về đầu tư, kinh doanh.

8. Sở Tài chính

Tham mưu, đề xuất Ủy ban nhân dân thành phố phân bổ, bố trí nguồn vốn lãi suất thấp hoặc không tính lãi suất cho các tổ chức chính trị - xã hội, đoàn thể có thành lập quỹ hỗ trợ vốn theo Quyết định số 20/2017/QĐ-TTg ngày 12 tháng 6 năm 2017 của Thủ tướng Chính phủ nhằm tăng nguồn vốn hỗ trợ cho vay, phục vụ các nhu cầu vốn cấp bách của đối tượng vay với mức lãi suất hợp lý, đủ bù đắp rủi ro trong hoạt động cho vay.

9. Sở Giáo dục và Đào tạo, Sở Lao động - Thương binh và Xã hội, các Trường Đại học, Cao đẳng trên địa bàn thành phố

Tăng cường tuyên truyền, phổ biến giáo dục pháp luật cho đội ngũ giảng viên, giáo viên, học viên, sinh viên, học sinh về phương thức, thủ đoạn và hậu quả của tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” bằng nhiều hình thức phong phú, đa dạng, dễ tiếp cận, giúp học sinh, sinh viên nâng cao nhận thức, cảnh giác trước các thủ đoạn của tội phạm, kịp thời tố giác tội phạm, hỗ trợ lực lượng chức năng trong đấu tranh với loại tội phạm này. Đẩy mạnh công tác phối hợp giữa nhà trường, gia đình, xã hội trong quản lý, giáo dục người học trong các cơ sở giáo dục.

10. Đài Phát thanh và Truyền hình thành phố, Báo Cần Thơ

Phối hợp với cơ quan, đơn vị chức năng thường xuyên đăng tải thông tin tuyên truyền, phổ biến giáo dục pháp luật, phương thức, thủ đoạn, hậu quả, hệ lụy của tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” và kết quả phòng ngừa, đấu tranh giúp quần chúng nhân dân nâng cao nhận thức, kịp thời cung cấp thông tin, tố giác hoạt động “tín dụng đen”. Đồng thời, cổ vũ các mô hình, gương người tốt, việc tốt trong phòng, chống tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” và phong trào toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc.

11. Sở Nội vụ

Có văn bản triển khai đến các sở, ban ngành thành phố và Ủy ban nhân dân quận, huyện nắm bản chất, phương thức, thủ đoạn, hậu quả và hệ lụy của hoạt động liên quan đến “tín dụng đen” để cán bộ công chức, viên chức biết nâng cao tinh thần cảnh giác.

12. Đề nghị Ủy ban Mặt trận Tổ quốc Việt Nam thành phố và các tổ chức chính trị - xã hội

a) Tiếp tục phối hợp với lực lượng Công an đẩy mạnh công tác tuyên truyền, phổ biến, giáo dục pháp luật cho đoàn viên, hội viên và người dân để nâng cao nhận thức và ý thức chủ động phòng tránh trước mọi thủ đoạn hoạt động “tín dụng đen”; tổ chức nhiều đợt ra quân xóa, bóc, gỡ tờ rơi, quảng cáo liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, tổ chức các diễn đàn, phát hành tài liệu tuyên truyền, cảnh báo phương thức, thủ đoạn hoạt động của tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”;

b) Triển khai các giải pháp hỗ trợ tài chính cho hội viên, đoàn viên thông qua các quỹ tiết kiệm, quỹ ủy thác vay vốn, hụi trên cơ sở chấp hành nghiêm các quy định của pháp luật; kêu gọi phát huy quỹ “góp vốn xoay vòng” trong cơ quan, đơn vị để tạo điều kiện hỗ trợ tài chính cho những trường hợp khó khăn trong các cơ quan, đơn vị, không để đoàn viên, hội viên vay vốn qua “tín dụng đen”;

c) Củng cố các câu lạc bộ, tổ, đội, nhóm xung kích, tình nguyện tuyên truyền, phổ biến, giáo dục pháp luật và đấu tranh phòng, chống tội phạm; xây dựng kênh thông tin tổng hợp, tiếp nhận thông tin tố giác tội phạm và tệ nạn xã hội trong thanh thiếu niên tại địa phương; xây dựng, duy trì đội thanh niên xung kích, đội thanh niên tự quản về trật tự an toàn xã hội; phối hợp giáo dục, cảm hóa, phòng ngừa thanh, thiếu niên có nguy cơ phạm tội, vi phạm pháp luật;

d) Phối hợp với các sở, ban ngành, địa phương tổ chức các chương trình hỗ trợ hội viên, đoàn viên, thanh niên thực hiện hiệu quả các đề án, chương trình đào tạo nghề, giải quyết việc làm đối với thanh niên, duy trì, phát triển các mô hình dạy nghề tại chỗ, chuyển giao tiến bộ khoa học; tuyên truyền các chương trình tín dụng cho vay hộ mới thoát nghèo, hỗ trợ đoàn viên, hội viên phát triển kinh tế;

đ) Tổ chức các hoạt động giám sát, phản biện các chính sách, quy định liên quan đến đời sống dân sinh, thực hiện các giải pháp trợ cấp xã hội gắn với đảm bảo an ninh, trật tự, đấu tranh phòng, chống tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”. Tập trung kiến nghị thu hồi các thuê bao nhắn tin, đăng tin quảng cáo liên quan đến “tín dụng đen”, vay trực tuyến không đúng quy định của pháp luật.

13. Đề nghị Tòa án nhân dân thành phố và Viện kiểm sát nhân dân thành phố

Chỉ đạo, phối hợp chặt chẽ giũa cơ quan tiến hành tố tụng trong quá trình khởi tố, điều tra, truy tố, xét xử các vụ án liên quan đến “tín dụng đen”, bảo đảm xử lý nghiêm minh, đúng pháp luật, bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của Nhà nước, tổ chức, doanh nghiệp và cá nhân, không để xảy ra oan, sai hoặc bỏ lọt tội phạm; lựa chọn đưa ra xét xử án điểm tại địa bàn trọng điểm phức tạp về an ninh trật tự để giáo dục, răn đe tội phạm.

14. Ủy ban nhân dân quận, huyện

a) Thực hiện tốt các chính sách an sinh xã hội, xây dựng nông thôn mới, giảm nghèo bền vững, tạo việc làm cho người dân, góp phần phòng ngừa tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”;

b) Thông tin rộng rãi, kịp thời về hoạt động vay vốn ưu đãi, chính sách hỗ trợ của Nhà nước, địa phương để Nhân dân biết, tiếp cận nguồn vốn vay;

c) Tăng cường chỉ đạo công tác phòng, chống tội phạm, phát động phong trào toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc, thực hiện tốt công tác chuyển hóa địa bàn trọng điểm, phức tạp về trật tự, an toàn xã hội; xây dựng xã, phường, thị trấn không có tệ nạn ma túy; xã, phường, thị trấn, cơ quan, đơn vị, doanh nghiệp, khu dân cư, trường học an ninh, an toàn...; vận động các cơ quan, đơn vị, khu dân cư, người dân trên địa bàn chủ động phát hiện, ngăn chặn các đối tượng phát, dán tờ rơi, quảng cáo liên quan đến cho vay, huy động vốn có dấu hiệu hoạt động “tín dụng đen”, các đối tượng nghi vấn đòi nợ với các hành vi đô chất bẩn, chất thải, gây mất an ninh, trật tự. Kịp thời bóc gỡ, xóa bỏ tờ rơi, biển quảng cáo dán, treo trên tường, cột điện, trụ điện, cột tín hiệu giao thông, cây xanh, nơi công cộng về cho vay tài chính, cầm đồ làm ảnh hưởng đến mỹ quan đô thị, trật tự an toàn giao thông, an toàn xã hội;

d) Chỉ đạo các cơ quan, ban, ngành phối hợp với lực lượng Công an địa phương tấn công, trấn áp mạnh mẽ, xử lý nghiêm tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”. Hỗ trợ nguồn kinh phí, phương tiện cho lực lượng chức năng trong thực thi công tác này theo quy định của pháp luật.

Chủ tịch Ủy ban nhân dân thành phố yêu cầu Giám đốc sở, Thủ trưởng cơ quan, ban ngành thành phố và Chủ tịch Ủy ban nhân dân quận, huyện tổ chức triển khai thực hiện nghiêm túc; định kỳ báo cáo tình hình, kết quả thực hiện các nhiệm vụ được giao về Công an thành phố để tổng hợp báo cáo Chủ tịch Ủy ban nhân dân thành phố. Giao Công an thành phố giúp Chủ tịch Ủy ban nhân dân thành phố theo dõi, hướng dẫn, kiểm tra, đôn đốc các sở, ban ngành, địa phương thực hiện nghiêm túc Chỉ thị này./.