Chỉ thị 09/CT-UBND năm 2022 về tăng cường phòng ngừa, phát hiện, đấu tranh, xử lý tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn thành phố Cần Thơ
| Số hiệu | 09/CT-UBND |
| Ngày ban hành | 05/12/2022 |
| Ngày có hiệu lực | 05/12/2022 |
| Loại văn bản | Chỉ thị |
| Cơ quan ban hành | Thành phố Cần Thơ |
| Người ký | Trần Việt Trường |
| Lĩnh vực | Tiền tệ - Ngân hàng |
|
ỦY
BAN NHÂN DÂN |
CỘNG
HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM |
|
Số: 09/CT-UBND |
Cần Thơ, ngày 05 tháng 12 năm 2022 |
Thời gian qua, thực hiện nghiêm túc chỉ đạo của Trung ương, Thành ủy Cần Thơ, Ủy ban nhân dân thành phố về tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”, cấp ủy Đảng, chính quyền các cấp, các sở, ban ngành và địa phương trên địa bàn thành phố đã tập trung lãnh đạo, chỉ đạo, tổ chức triển khai thực hiện có hiệu quả các giải pháp phòng ngừa, phát hiện, đấu tranh, xử lý tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” đạt được nhiều kết quả tích cực. Tình trạng treo biển, dán tờ rơi, đăng tin quảng cáo, tin nhắn rác cho vay giảm đáng kể; hoạt động cho vay lãi nặng, sử dụng các đối tượng hình sự có tiền án, tiền sự, người nghiện ma túy để siết nợ, đòi nợ không còn công khai, manh động; một số vụ, đối tượng phạm tội liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” bị triệt phá, bắt giữ, khởi tố, điều tra, truy tố, xét xử nghiêm minh theo đúng quy định của pháp luật.
Tuy nhiên, thời gian gần đây, xuất hiện nhiều hình thức, phương thức và thủ đoạn mới của “tín dụng đen” như: vay online, ứng dụng vay tiền trực tuyến (app vay tiền online, thực chất là một ứng dụng cho vay tín chấp, người vay không cần có tài sản đảm bảo và người cho vay dựa vào uy tín của người đi vay về thu nhập và khả năng trả nợ để cho vay). Những người vay trả nợ đúng hẹn thì lần sau sẽ được cho vay số tiền cao hơn; ngược lại, người vay không trả nợ đúng hạn sẽ bị nhân viên thu hồi nợ nhắc nhở, sau đó sử dụng danh bạ điện thoại của người vay để gọi điện thoại cho người thân, gia đình, bạn bè, đồng nghiệp... của họ đe dọa, xúc phạm để đòi nợ, đăng hình ảnh, thông tin cá nhân lên trang mạng xã hội: zalo, facebook... để gây áp lực buộc người vay phải trả nợ.
Để tiếp tục nâng cao hiệu lực, hiệu quả công tác quản lý nhà nước về hoạt động tài chính, tín dụng, khắc phục sơ hở, hạn chế không để tội phạm lợi dụng nhu cầu, khó khăn về vốn, tài chính trong Nhân dân hoạt động “tín dụng đen” gây ảnh hưởng phức tạp đến tình hình an ninh, trật tự, Chủ tịch Ủy ban nhân dân thành phố yêu cầu thực hiện tốt các nhiệm vụ trọng tâm sau:
a) Tiếp tục thực hiện có hiệu quả các văn bản chỉ đạo của Trung ương, Thành ủy Cần Thơ, Ủy ban nhân dân thành phố về phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”, trọng tâm là: Chỉ thị số 12/CT-TTg ngày 25 tháng 4 năm 2019 của Thủ tướng Chính phủ về tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”, gắn với thực hiện Kết luận số 13-KL/TW ngày 16 tháng 8 năm 2021 của Bộ Chính trị về tiếp tục đẩy mạnh thực hiện Chỉ thị số 48-CT/TW ngày 22 tháng 10 năm 2010 của Bộ Chính trị về tăng cường sự lãnh đạo của Đảng đối với công tác phòng, chống tội phạm trong tình hình mới; Kết luận số 44-KL/TW ngày 22 tháng 01 năm 2019 của Ban Bí thư về tiếp tục đẩy mạnh thực hiện Chỉ thị số 09-CT/TW ngày 01 tháng 12 năm 2012 của Ban Bí thư (khóa XI) về tăng cường sự lãnh đạo của Đảng đối với phong trào toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc trong tình hình mới; Chiến lược quốc gia phòng, chống tội phạm giai đoạn 2016 - 2025, định hướng đến năm 2030 của Chính phủ, phát huy sức mạnh tổng hợp của cả hệ thống chính trị và Nhân dân tham gia đấu tranh phòng, chống tội phạm nói chung và tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” nói riêng, bảo vệ quyền, lợi ích và tài sản của người dân trong các hoạt động tín dụng, vay mượn chính đáng, hợp pháp;
b) Tăng cường tuyên truyền, phổ biến, giáo dục pháp luật về cho vay trong các giao dịch dân sự. Thông báo phương thức, thủ đoạn cho vay lãi nặng, lừa đảo thông qua huy động vốn tự phát với lãi suất cao bất thường, các hành vi đòi nợ trái pháp luật, hậu quả của “tín dụng đen” và các vụ việc nghiêm trọng liên quan đến vỡ hụi để người dân nâng cao ý thức cảnh giác và chấp hành nghiêm các quy định của pháp luật. Vận động người dân không tham gia hoạt động cho vay lãi nặng, “tín dụng đen”, lợi dụng kinh doanh dịch vụ cầm đồ, kinh doanh tài chính để vi phạm pháp luật;
c) Chấp hành nghiêm quy định của pháp luật về giao dịch, vay mượn, huy động, sử dụng vốn an toàn; nghiêm cấm tham gia hoạt động góp vốn, huy động vốn và môi giới, bao che, tiếp tay cho các đối tượng hoạt động “tín dụng đen”, cho vay lãi nặng, thành lập doanh nghiệp, hộ gia đình kinh doanh tài chính, dịch vụ cầm đồ... vi phạm pháp luật; xử lý nghiêm các trường hợp vi phạm;
d) Tăng cường công tác quản lý nhà nước, nắm chắc tình hình, nâng cao chất lượng công tác phòng ngừa, phát hiện, đấu tranh với tội phạm ở các địa bàn, lĩnh vực, địa phương quản lý;
đ) Thường xuyên rà soát, nắm chắc tình hình cán bộ, đảng viên trong cơ quan, đơn vị; trường hợp phát hiện cán bộ, công chức, viên chức, đảng viên có liên quan đến “tín dụng đen” kịp thời phối hợp với các cơ quan chức năng xử lý dứt điểm ngay tại cơ sở, bảo đảm giữ vững ổn định tình hình cơ quan, đơn vị; thực hiện có hiệu quả công tác phát động phong trào toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc, xây dựng cơ quan, đơn vị, doanh nghiệp, khu dân cư an toàn về an ninh trật tự.
a) Tiếp tục phát huy vai trò chủ công trong đấu tranh, xử lý tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”; phối hợp các cấp, các ngành đẩy mạnh công tác tuyên truyền, phòng ngừa tội phạm, nhất là các phương thức, thủ đoạn mới của loại tội phạm liên quan đến “tín dụng đen” để cán bộ và Nhân dân cảnh giác, chủ động phòng ngừa; khuyến khích người dân phối hợp, cung cấp thông tin, tố giác tội phạm hoạt động “tín dụng đen” cho lực lượng Công an;
b) Nâng cao hiệu quả công tác quản lý nhà nước về an ninh trật tự; quản lý chặt chẽ các cơ sở, ngành nghề kinh doanh có điều kiện về an ninh, trật tự có dấu hiệu hoạt động “tín dụng đen”; kịp thời phát hiện, đấu tranh với các hành vi vi phạm pháp luật của các công ty tài chính, tổ chức tín dụng, các dịch vụ cho vay trực tuyến, vay qua các ứng dụng điện thoại di động, các hình thức hụi, họ, biêu, phường, các đối tượng có biểu hiện huy động vốn với lãi suất cao nhằm lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, đầu tư tài chính, tiền ảo, cho vay lãi nặng; tích cực vận động Nhân dân thu hồi vũ khí, vật liệu nổ, công cụ hỗ trợ;
c) Tăng cường quản lý, ngăn chặn, xử lý nghiêm các hoạt động thu thập, sử dụng, phát tán, kinh doanh trái pháp luật thông tin cá nhân của người khác, quản lý chặt chẽ các đối tượng hình sự hoạt động lưu động, các đối tượng có tiền án, tiền sự... nhằm hạn chế các đối tượng này tham gia, tiếp tay hoạt động cho vay lãi nặng, đòi nợ thuê, hạn chế phát sinh tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”;
d) Tổ chức tốt công tác nắm tình hình, kịp thời phát hiện tổ chức, cá nhân, cơ sở hoạt động kinh doanh tài chính, cầm đồ, huy động vốn với lãi suất cao bất thường, tham gia hụi có dấu hiệu lừa đảo, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản để chủ động phát hiện, điều tra, xử lý các hành vi vi phạm ngay từ khi mới manh nha hoạt động, không để các đối tượng mở rộng phạm vi hoạt động;
đ) Siết chặt việc cấp Giấy chứng nhận và tăng cường quản lý, kiểm tra các cơ sở kinh doanh có điều kiện về an ninh, trật tự, nhất là các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, trò chơi điện tử có thưởng; kiên quyết xử lý, thu hồi Giấy chứng nhận đủ điều kiện về an ninh, trật tự đối với các cơ sở vi phạm;
e) Mở các đợt cao điểm tấn công, trấn áp tội phạm, nhất là tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, gắn với đấu tranh, triệt xóa các đường dây đánh bạc, tổ chức đánh bạc, lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua các hình thức huy động vốn, tham gia hụi, triệt phá các băng nhóm tội phạm có tổ chức, tội phạm sử dụng công nghệ cao, sử dụng vũ khí quân dụng, núp bóng doanh nghiệp để hoạt động;
g) Thực hiện nghiêm các quy định về tiếp nhận, giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm và kiến nghị khởi tố, nhất là tin báo, tố giác về tội phạm và kiến nghị khởi tố liên quan đến cho vay lãi nặng, đòi nợ thuê, huy động vốn lãi suất cao nhằm chiếm đoạt tài sản, vỡ hụi và các vụ việc có dấu hiệu tội phạm, vi phạm pháp luật khác liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”;
h) Phối hợp chặt chẽ với Viện kiểm sát nhân dân thành phố, Tòa án nhân dân thành phố đẩy nhanh tiến độ điều tra, truy tố, xét xử các vụ án liên quan đến “tín dụng đen”, góp phần giáo dục, răn đe, phòng ngừa tội phạm.
3. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam - chi nhánh Cần Thơ
a) Tuyên truyền, phổ biến sâu rộng các văn bản pháp luật về cơ chế, chính sách tín dụng ngân hàng, các gói, khoản vay ưu đãi đến mọi tầng lớp nhân dân; thực hiện minh bạch, đơn giản hóa hồ sơ, thủ tục vay vốn, đa dạng hình thức, sản phẩm cho vay... tăng cường quản lý các quy định về mở tài khoản ví điện tử; phòng ngừa việc sử dụng giấy tờ tùy thân của người khác để đăng ký tài khoản giao dịch, mở thẻ ATM tại các ngân hàng, sau đó chuyển giao cho đối tượng khác sử dụng vào mục đích vi phạm pháp luật;
b) Huy động tối đa nguồn vốn nhàn rỗi trong Nhân dân, phát huy tiềm năng, nội lực kinh tế của thành phố nhằm phục vụ thực hiện chính sách an sinh xã hội;
c) Phối hợp với các cơ quan có liên quan tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra, xử lý các cơ sở, doanh nghiệp có biểu hiện núp bóng hoạt động cho vay trực tuyến. Chỉ đạo chi nhánh Ngân hàng, Quỹ tín dụng nhân dân quản lý cán bộ, nhân viên chấp hành nghiêm các quy định của pháp luật, không tham gia các hoạt động liên quan đến “tín dụng đen”.
4. Sở Thông tin và Truyền thông
a) Phối hợp với cơ quan chức năng chỉ đạo, hướng dẫn, cung cấp thông tin cho Văn phòng đại diện, phóng viên thường trú của các cơ quan báo chí Trung ương và địa phương khác đóng trên địa bàn; báo, đài địa phương, Phòng Văn hóa và Thông tin quận, huyện tuyên truyền về phương thức, thủ đoạn, hậu quả của tội phạm và các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, các vụ việc liên quan “tín dụng đen” bị phát hiện, xử lý; đưa tin, bài về kết quả phòng ngừa, đấu tranh của lực lượng chức năng, đặc biệt ở những địa bàn vùng sâu, vùng xa, đồng bào dân tộc, khu vực nông thôn, khu công nghiệp, khu chế xuất;
b) Yêu cầu các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ viễn thông rà soát, thu hồi SIM rác, thực hiện tạm dừng cung cấp dịch vụ hoặc thu hồi về kho số đối với các thuê bao thực hiện nhắn tin, đăng tin, rao vặt, quảng cáo liên quan đến “tín dụng đen”, vay ngân hàng, vay trực tuyến không đúng quy định của pháp luật.