|
NGÂN
HÀNG NHÀ NƯỚC
VIỆT NAM
-------
|
CỘNG
HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
|
Số: 1398/QĐ-NHNN
|
Hà
Nội, ngày 01 tháng 9 năm 2021
|
QUYẾT ĐỊNH
VỀ VIỆC CÔNG BỐ THỦ TỤC HÀNH CHÍNH MỚI BAN HÀNH LĨNH VỰC THÀNH LẬP VÀ
HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG THỰC HIỆN TẠI BỘ PHẬN MỘT CỬA THUỘC PHẠM VI CHỨC NĂNG QUẢN
LÝ CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM
THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng
ngày 16 tháng 6 năm 2010; Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức
tín dụng ngày 20 tháng 11 năm 2017;
Căn cứ Nghị định số 16/2017/NĐ-CP
ngày 17 tháng 02 năm 2017 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn
và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Căn cứ Nghị định số 63/2010/NĐ-CP
ngày 08 tháng 6 năm 2010 của Chính phủ về kiểm soát thủ tục hành chính, Nghị định
số 48/2013/NĐ-CP ngày 14 tháng 5 năm 2013 và Nghị định số 92/2017/NĐ-CP ngày 07
tháng 8 năm 2017 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của các nghị định
liên quan đến kiểm soát thủ tục hành chính;
Căn cứ Thông tư số 02/2017/TT-VPCP
ngày 31 tháng 10 năm 2017 của Bộ trưởng, Chủ nhiệm Văn phòng Chính phủ hướng dẫn
về nghiệp vụ kiểm soát thủ tục hành chính;
Căn cứ Thông tư số 11/2021/TT-NHNN
ngày 30 tháng 7 năm 2021 quy định về phân loại tài sản có, mức trích, phương
pháp trích lập dự phòng rủi ro và việc sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro trong
hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Theo đề nghị của Chánh Thanh tra,
giám sát ngân hàng và Chánh Văn phòng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
QUYẾT ĐỊNH:
Điều 1. Công bố kèm theo Quyết định này thủ tục hành
chính mới ban hành lĩnh vực thành lập và hoạt động ngân hàng quy định tại Thông
tư số 11/2021/TT-NHNN thực hiện tại Bộ phận Một cửa thuộc phạm vi chức năng quản
lý của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Điều 2. Quyết định này có hiệu lực thi hành kể từ ngày
01/10/2021.
Điều 3. Chánh Văn phòng, Chánh
Thanh tra, giám sát ngân hàng, Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này./.
|
Nơi nhận:
- Như Điều 3;
- Ban Lãnh đạo NHNN (để báo cáo);
- Cục KSTTHC-VPCP (để phối hợp);
- Lưu: VP, VP4.PNHưng, TTGSNH6.
NKHuyền.
|
KT.
THỐNG ĐỐC
PHÓ THỐNG ĐỐC
Đào Minh Tú
|
THỦ
TỤC HÀNH CHÍNH MỚI BAN HÀNH LĨNH VỰC THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG THỰC HIỆN
TẠI BỘ PHẬN MỘT CỬA THUỘC PHẠM VI CHỨC NĂNG QUẢN LÝ CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT
NAM
(Ban hành kèm
theo Quyết định số 1398/QĐ-NHNN ngày 01 tháng 9 năm 2021 của Thống đốc Ngân
hàng Nhà nước Việt Nam)
PHẦN I.
DANH MỤC THỦ TỤC HÀNH CHÍNH
|
STT
|
Tên
thủ tục hành chính
|
Lĩnh
vực
|
Cơ
quan thực hiện
|
|
Thủ tục hành chính thực hiện tại
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
|
|
1
|
Thủ tục chấp thuận cho chi nhánh
ngân hàng nước ngoài áp dụng chính sách dự phòng rủi ro của ngân hàng nước
ngoài để phân loại nợ, cam kết ngoại bảng, trích lập và sử dụng dự phòng để xử
lý rủi ro.
|
Thành lập và hoạt động ngân hàng
|
Cơ quan Thanh tra, giám sát Ngân
hàng
|
|
2
|
Thủ tục chấp thuận cho tổ chức tín
dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phân loại nợ, cam kết ngoại bảng theo
phương pháp định tính.
|
Thành lập và hoạt động ngân hàng
|
Cơ quan Thanh tra, giám sát Ngân
hàng
|
PHẦN II.
NỘI DUNG CỤ THỂ CỦA TỪNG THỦ TỤC HÀNH
CHÍNH THUỘC PHẠM VI CHỨC NĂNG QUẢN LÝ CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM
1. Thủ tục chấp
thuận cho Chi nhánh ngân hàng nước ngoài áp dụng chính sách dự phòng rủi ro của
ngân hàng nước ngoài để phân loại nợ, cam kết ngoại bảng, trích lập và sử dụng
dự phòng để xử lý rủi ro.
- Trình tự thực hiện:
Bước 1: Chi nhánh ngân hàng nước
ngoài lập 01 bộ hồ sơ theo quy định gửi đến Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Bước 2: Trong thời gian 30 (ba mươi)
ngày kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ theo quy định, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
có văn bản chấp thuận hoặc không chấp thuận cho chi nhánh ngân hàng nước ngoài
áp dụng chính sách dự phòng rủi ro của ngân hàng nước ngoài để phân loại nợ,
cam kết ngoại bảng, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro. Trường hợp
không chấp thuận, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có văn bản trả lời nêu rõ lý do.
- Cách thức thực hiện:
+ Trụ sở chính Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam (trực tiếp tại Bộ phận Một cửa); Hoặc
+ Dịch vụ bưu chính.
- Thành phần hồ sơ:
+ Văn bản của chi nhánh ngân hàng nước
ngoài đề nghị Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận cho phép áp dụng chính
sách dự phòng rủi ro của ngân hàng nước ngoài.
+ Bản sao chính sách dự phòng rủi ro
của ngân hàng nước ngoài.
- Số lượng hồ sơ: 01 bộ.
- Thời hạn giải quyết: 30 ngày kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ hợp lệ.
- Đối tượng thực hiện thủ tục hành
chính: Chi nhánh ngân hàng nước ngoài
- Cơ quan giải quyết thủ tục hành
chính: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Cơ quan Thanh tra,
giám sát ngân hàng).
- Kết quả thực hiện thủ tục hành
chính: Văn bản chấp thuận cho phép áp dụng chính sách
dự phòng rủi ro của ngân hàng nước ngoài.
- Phí, lệ phí: Không.
- Tên mẫu đơn, mẫu tờ khai: Không
- Yêu cầu, điều kiện: Chi nhánh ngân hàng nước ngoài áp dụng chính sách dự phòng rủi ro của
ngân hàng nước ngoài để phân loại nợ, cam kết ngoại bảng, trích lập và sử dụng
dự phòng rủi ro phải được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận với điều kiện
chính sách dự phòng rủi ro của ngân hàng nước ngoài tiên tiến và ưu việt hơn so
với quy định tại Điều 10 Thông tư 11/2021/TT-NHNN.
- Căn cứ pháp lý của thủ tục hành
chính:
+ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
ngày 16 tháng 6 năm 2010;
+ Luật Các tổ chức tín dụng ngày 16
tháng 6 năm 2010; Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng
ngày 20 tháng 11 năm 2017;
+ Thông tư số 11/2021/TT-NHNN ngày 30
tháng 07 năm 2021 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về phân loại
tài sản có, mức trích, phương pháp trích lập dự phòng rủi ro và việc sử dụng dự
phòng để xử lý rủi ro trong hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng
nước ngoài.
2. Thủ tục chấp
thuận cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phân loại nợ, cam kết
ngoại bảng theo phương pháp định tính.
- Trình tự thực hiện:
Bước 1: Tổ chức tín dụng, chi nhánh
ngân hàng nước ngoài lập 01 bộ hồ sơ theo quy định gửi đến Ngân hàng Nhà nước
Việt Nam.
Bước 2: Trong thời gian 30 (ba mươi)
ngày kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ theo quy định, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
có văn bản chấp thuận hoặc không chấp thuận cho tổ chức tín dụng, chi nhánh
ngân hàng nước ngoài phân loại nợ, cam kết ngoại bảng theo phương pháp định
tính. Trường hợp không chấp thuận, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có văn bản trả lời
nêu rõ lý do.
- Cách thức thực hiện:
+ Trụ sở chính Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam (trực tiếp tại Bộ phận Một cửa); Hoặc
+ Dịch vụ bưu chính.
- Thành phần hồ sơ:
+ Văn bản của tổ chức tín dụng, chi
nhánh ngân hàng nước ngoài đề nghị Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận cho
phép thực hiện phân loại nợ, cam kết ngoại bảng theo phương pháp định tính.
+ Bản sao hệ thống xếp hạng tín dụng
nội bộ, chính sách dự phòng rủi ro, chính sách quản lý rủi ro tín dụng và các dự
thảo văn bản hướng dẫn thực hiện phân loại nợ, cam kết ngoại bảng và trích lập
dự phòng rủi ro của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
- Số lượng hồ sơ: 01 bộ.
- Thời hạn giải quyết: 30 ngày kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ hợp lệ.
- Đối tượng thực hiện thủ tục hành
chính: Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài
- Cơ quan giải quyết thủ tục hành
chính: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Cơ quan Thanh tra,
giám sát ngân hàng).
- Kết quả thực hiện thủ tục hành
chính: Văn bản chấp thuận cho phép thực hiện phân loại
nợ, cam kết ngoại bảng theo phương pháp định tính.
- Phí, lệ phí: Không.
- Tên mẫu đơn, mẫu tờ khai: Không
- Yêu cầu, điều kiện:
Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng
nước ngoài thực hiện phân loại nợ, cam kết ngoại bảng theo phương pháp định
tính phải đáp ứng đầy đủ các yêu cầu sau đây:
+ Có Hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ
phù hợp với hoạt động kinh doanh, đối tượng khách hàng, tính chất rủi ro của
khoản nợ và có thời gian thử nghiệm tối thiểu 01 (một) năm;
+ Có chính sách dự phòng rủi ro theo
quy định tại khoản 3 Điều 6 Thông tư 11/2021/TT-NHNN;
+ Có chính sách quản lý rủi ro tín dụng,
mô hình giám sát rủi ro tín dụng, phương pháp xác định, đo lường rủi ro tín dụng
(trong đó bao gồm cách thức đánh giá về khả năng trả nợ của khách hàng theo hợp
đồng tín dụng, tài sản bảo đảm, khả năng thu hồi nợ) và quản lý nợ;
+ Phân định rõ ràng trách nhiệm, quyền
hạn của Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc (Giám đốc) trong
việc phê duyệt, thực hiện và kiểm tra thực hiện Hệ thống xếp hạng tín dụng nội
bộ, chính sách dự phòng rủi ro của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài và tính độc lập của các bộ phận quản lý rủi ro.
- Căn cứ pháp lý của thủ tục hành
chính:
+ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
ngày 16 tháng 6 năm 2010;
+ Luật Các tổ chức tín dụng ngày 16
tháng 6 năm 2010; Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng
ngày 20 tháng 11 năm 2017;
+ Thông tư số 11/2021/TT-NHNN ngày 30
tháng 07 năm 2021 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về phân loại
tài sản có, mức trích, phương pháp trích lập dự phòng rủi ro và việc sử dụng dự
phòng để xử lý rủi ro trong hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng
nước ngoài.
