Tham gia đầu tư Trading Forex tại Việt Nam nhà đầu tư cần nắm rõ các quy định về mức phạt ra sao?

Nội dung chính

Trading Forex là gì? 

Forex, viết tắt của "Foreign Exchange" là khái niệm chỉ việc trao đổi tiền tệ quốc tế. Thị trường Forex, hay còn gọi là thị trường ngoại hối là một trong những thị trường tài chính lớn nhất thế giới, chỉ sau thị trường tiền điện tử. 

Trading Forex, hay giao dịch ngoại hối, là hoạt động mua bán các cặp tiền tệ trên thị trường tài chính toàn cầu. Thị trường Forex là nơi các nhà đầu tư, trader, ngân hàng và tổ chức tài chính thực hiện việc trao đổi tiền tệ với mục đích kiếm lợi nhuận từ sự biến động giá cả của các cặp tiền tệ.

Tham gia đầu tư Trading Forex tại Việt Nam nhà đầu tư cần nắm rõ các quy định về mức phạt ra sao? (Hình từ Internet)

Tham gia đầu tư Trading Forex tại Việt Nam nhà đầu tư cần nắm rõ các quy định về mức phạt ra sao? 

Tại Việt Nam, hoạt động giao dịch Forex (ngoại hối) dành cho cá nhân chưa được pháp luật công nhận và bảo vệ, nên giao dịch này không được phép thực hiện tự do như ở một số quốc gia khác.

Các tổ chức, ngân hàng có giấy phép hoạt động về giao dịch ngoại hối được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp phép mới được phép thực hiện các giao dịch này.

Nếu cá nhân tham gia vào các sàn giao dịch Forex không được phép thì điều này có thể bị coi là vi phạm pháp luật, dẫn đến nguy cơ bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự nếu có dấu hiệu lừa đảo hoặc gây hậu quả nghiêm trọng.

Căn cứ khoản 1 và 2 Điều 23 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định về vi phạm liên quan đến hoạt động ngoại hối như sau:

(1) Phạt cảnh cáo đối với những hành vi vi phạm sau

- Mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà có giá trị dưới 1.000 đô la Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương).

- Mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ với giá trị dưới 1.000 đô la Mỹ (hoặc ngoại tệ khác tương đương).

- Thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị dưới 1.000 đô la Mỹ (hoặc ngoại tệ khác tương đương) không tuân theo quy định pháp luật.

(2) Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với các hành vi vi phạm sau

- Mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau có giá trị từ 1.000 đô la Mỹ đến dưới 10.000 đô la Mỹ (hoặc ngoại tệ khác tương đương); hoặc vi phạm với giá trị dưới 1.000 đô la Mỹ trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần.

- Mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi với giá trị từ 1.000 đô la Mỹ đến dưới 10.000 đô la Mỹ (hoặc ngoại tệ khác tương đương); hoặc vi phạm tương tự như trên trong trường hợp tái phạm.

- Thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị dưới 1.000 đô la Mỹ trong trường hợp tái phạm hoặc từ 1.000 đô la Mỹ đến dưới 10.000 đô la Mỹ không đúng quy định của pháp luật.

Hiện nay, Trading Forex chưa được chấp thuận tại Việt Nam. Việc tham gia vào thị trường này người tham gia giao dịch tại các sàn Forex có thể bị phạt lên đến 20 triệu đồng.

Kinh doanh ngoại hối là hoạt động gì?

Căn cứ tại Điều 4 Pháp lệnh ngoại hối năm 2005 được bổ sung bởi khoản 1 Điều 1 Pháp lệnh sửa đổi Pháp lệnh ngoại hối năm 2013 quy định như sau:

Giải thích từ ngữ
Trong Pháp lệnh này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
...
16. Cho vay và thu hồi nợ nước ngoài là việc người cư trú cho vay và thu hồi nợ đối với người không cư trú dưới các hình thức theo quy định của pháp luật.
17. Cán cân thanh toán quốc tế là bảng cân đối tổng hợp thống kê một cách có hệ thống toàn bộ các giao dịch kinh tế giữa Việt Nam và các nước khác trong một thời kỳ nhất định.
18. Thị trường ngoại tệ là nơi diễn ra hoạt động mua bán các loại ngoại tệ. Thị trường ngoại tệ của Việt Nam bao gồm thị trường ngoại tệ liên ngân hàng và thị trường ngoại tệ giữa ngân hàng với khách hàng.
19. Dự trữ ngoại hối nhà nước là tài sản bằng ngoại hối thể hiện trong bảng cân đối tiền tệ của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
20. Kinh doanh ngoại hối là hoạt động ngoại hối của tổ chức tín dụng được phép nhằm mục tiêu lợi nhuận, phòng ngừa rủi ro và bảo đảm an toàn, thanh khoản cho hoạt động của chính tổ chức tín dụng đó.

Theo đó, kinh doanh ngoại hối được hiểu là hoạt động ngoại hối của tổ chức tín dụng được phép nhằm mục tiêu lợi nhuận, phòng ngừa rủi ro và bảo đảm an toàn, thanh khoản cho hoạt động của chính tổ chức tín dụng đó.